金融行业:互联网财富管理研究:高新科学技术与财富管理的结合

类别:行业 机构:头豹信息科技南京有限公司 研究员:彭琪瑶 日期:2020-10-30

  财富管理是指以客户为中心,从客户需求出发,根据客户的风险收益特征向客户提供现金储蓄及管理、投资组合管理、保险规划、信托服务、遗产规划、离岸资产管理、不动产管理等专业化、定制化服务。互联网财富管理则是通过数字化、智能化的互联网平台为客户提供财富管理服务。2018 年,中国互联网财富管理行业市场规模由18,597.3 亿元增长至58,675.1 亿元,年复合增长率为33.2%。长期来看,平台差异化发展趋势及行业监管体系完善趋势将促进互联网财富管理行业进一步发展。

      热点一:平台差异化发展趋势

      随着中国经济平稳发展、高净值人群数量及其可投资资产总额的持续增加和金融投资环境的不断完善,客户对互联网财富管理服务质量的要求日益提升,平台差异化发展渐成趋势。互联网财富管理以客户为中心,标准化的产品和服务难以满足高净值客户的差异化需求,促使互联网财富管理平台从客户方面、产品方面及服务方面实现差异化。

      热点二:行业监管体系完善趋势

      中国监管部门积极鼓励传统金融机构尤其是银行、信托公司等进行互联网尝试和创新,并逐渐深入监管灰色地带,针对互联网财富管理行业制定更为健全、更加完善的监管体系,如明确财富管理服务提供方式、互联网财富管理机构统一监管范畴、财富管理产品风险隔离措施等。完善的行业监管体系可实现规范互联网财富管理行业的业务细节,加强相关机构信息披露管理,维护客户利益,促进互联网财富管理行业健康发展。