打击未来犯罪

簡介

    在亞太地區及世界各地，執法機關正採用一系列新科技協助打擊清洗黑錢/ 反恐佈份子融資活動。利用人工智能、機器學習與分佈式分類賬技術等下一代平台為執法機關帶來了無數好處，包括增强識別複雜案件的能力、減少誤報、增强交易可追溯性，以及更容易識別罪犯等。

    財務行動特別組織在2021 年發佈了與採用打擊清洗黑錢/ 反恐融資新科技相關的綜合指引1，其中包括來自香港、新加坡及亞太區其他主要金融中心的使用案例。財務行動特別組織基於這一初步指引，在2022 年5 月對打擊清洗黑錢/ 反恐融資的數字化策略給出了更多策略性考慮，包括執法機關應提出的具體營運、法律和道德問題2。財務行動特別組織亦鼓勵公營部門與私營機構互相分享資訊3。

    隨着金融機構致力於在其打擊清洗黑錢/ 反恐融資工作中採用財務行動特別組織發佈的最新指引，執法機關必須準備好利用新的科技與私營機構合作，以便成功偵察可疑的非法活動。為此，執法機關需要解決並應對推出複雜的科技驅動平台帶來的營運變化。

    監管機構也開始採取行動，鼓勵金融機構互相分享資訊，並與監管機構合作，構建更有效的打擊清洗黑錢/ 反恐融資生態系統。例如：新加坡已宣佈計劃在2023 年上半年推出由新加坡金融管理局及六家主要商業銀行共同開發的中央數字平台COSMIC4。 在亞太區其他市場開發類似平台，政府將需要應對一系列挑戰及風險：包括適應持續的監管變化，確保資料安全和完整性，以及促進政府部門與金融機構之間的協調，以按時間表如期落實。

    本簡介概述了執法機關在打擊清洗黑錢/ 反恐融資監控及偵測平台升級方面面臨的挑戰與機遇，概述了下一代平台的特點，並探討了選對科技合作夥伴的好處。