民生计算机周报:赋能金融+融合B端 看好蚂蚁FINTECH生态发展

类别:行业 机构:民生证券股份有限公司 研究员:强超廷/郭新宇 日期:2020-09-28

报告摘要:

    本周随笔·金融科技赋能产业发展,C端流量融合B端场景带来效率提升9 月24 日-26 日,由支付宝、蚂蚁集团主办,上海市政府指导的金融科技大会“外滩大会”在上海举办。

    此次大会与计算机行业上市公司相关的主要有两个方向:第一是蚂蚁金服与传统的金融IT 厂商的合作。此次大会恒生电子资产管理一站式解决方案 O45 正式发布,覆盖多个资管、投资场景,拥有强大的技术内核,同时有效吸引海外先进经验。第二个方向是蚂蚁的金融能力与具体B 端应用场景的结合,包括生活缴费、地铁、充电桩、车主服务、物业等。

    蚂蚁金服作为金融科技领域的重点企业,将自身的金融科技能力与金融IT 上市公司有机结合,更好服务金融机构,同时可以将自身C 端流量赋能线下场景,实现流量的有效变现、B 端效率提升与消费者便捷程度的提升。看好恒生电子、朗新科技。

    本周观点

    整体观点:近期市场波动较大,短期震荡行情可能将持续,建议重点关注政策利好催化及自身景气度提升的高景气细分,包括新基建、金融IT。

    1)新基建:重点关注IDC、服务器等新基建高景气细分。新基建成为政策重点,未来几年BAT 在新基建领域计划进行千亿级别的投资。云厂商资本开支景气度回暖期显现,同时5G 带动数据传输销量提升和IDC 数量的上升。重点标的浪潮信息、宝信软件。

    2)金融IT:多项利好催化,行业高景气度有望延续。国有大行已经开展数字货币个人钱包相关功能测试。创业板注册制、金融对外开放等政策利好不断推出,同时券商利润增加带来金融机构IT 开支增加。重点标的恒生电子。

    同时,看好政策持续催化下工业软件的发展,重点标的鼎捷软件。

    建议关注:

    金融IT:恒生电子、长亮科技、神州信息、同花顺工业互联网:鼎捷软件、用友网络、东方国信、宝信软件新基建:浪潮信息、宝信软件

    医疗IT:万达信息、卫宁健康、创业慧康、久远银海云计算:浪潮信息、用友网络

    信息技术创新:中国软件、中国长城、太极股份、诚迈科技、东方通、神州数码、中科曙光

    远程办公:泛微网络、金山办公

    网络可视化:恒为科技、中新赛克、迪普科技

    超高清:当虹科技、淳中科技

    车联网:中科创达、千方科技

    信息安全:启明星辰、深信服、绿盟科技

    投资建议

    关注金融IT、新基建等高景气细分,重点标的恒生电子、浪潮信息、宝信软件。同时看好工业软件发展前景,重点标的鼎捷软件。

    风险提示

    疫情后续发展的不确定性;政策落地不及预期;业务发展不及预期。