家族财富管理解决方案-先行一步 制胜蓝海:中国家族财富管理扬帆起航

类别:宏观 机构:普华永道国际有限公司 研究员:—— 日期:2020-06-12

全球家族财富管理的发展源远流长,以现代私人银行的形式起源于瑞士,为欧洲皇室及贵族提供专属的私密性金融服务;19世纪中后期兴起于美国,一些抓住工业革命机会起家的富豪聚集了金融、法律和会计领域的专家,以研究如何保护家族财富和商业利益为出发点,推动了金融产业链最顶端的“家族办公室”的诞生;近年来,亚太地区新兴经济体的崛起带来了区域财富总量的快速攀升,亚洲富豪财富的快速增长,推动亚太地区成为近年来全球家族财富管理发展的新热点。

    但与全球领先市场相比,中国家族财富管理市场的发展起步较晚。改革开放40多年来,中国经济发展取得巨大成就,随着财富的积累以及西方先进家族财富管理理念的渗透,国内超高净值家族萌生了针对家族财富保护、家族企业治理与家业传承等多方面的专业服务诉求,揭开了中国家族财富管理市场的发展序幕。

    当今全球正面临经济下行风险严峻、数字经济驱动产业变革、“黑天鹅”事件频发等新形势,众多变动因素使得全球金融市场动荡加剧,外部环境越发错综复杂,使得国内家族财富管理的诉求加速凸显,中国家族财富管理也将迈入了全新的发展阶段。作为财富管理行业中的一个细分领域,家族财富管理未来将会成为“蓝海”市场。中国的金融机构应当持续捕捉发展新趋势,把握历史机遇,加快构建自身发展家族财富管理业务的能力体系,力争夺得市场先机。

    普华永道由衷希望本报告能够为中国家族财富管理行业未来的蓬勃发展提供有价值的洞见,协助广大金融机构规划家族财富管理业务蓝图,先行一步,制胜蓝海。

    结语

    改革开放40多年来,中国民营企业把握历史机遇蓬勃发展,推进了家族财富的快速积累,以企业家为主的众多超高净值家族不断发展壮大,为中国家族财富管理奠定了庞大且优质的发展基础。

    纵览全球,国际领先金融机构大多已建立成熟的家族财富管理服务体系。瑞银集团建立了环球家族办公室专注于为超高净值家庭提供财富管理和家族服务;瑞信全球围绕个人、企业以及家族业务,建立了覆盖超高净值客户及家族的综合化财富管理产品与服务体系。着眼中国,目前家族财富管理市场仍处于起步阶段,在如今外部环境严峻复杂的背景下,家族财富管理客户对综合性服务的诉求将愈发强烈,中国家族财富管理这片“蓝海”市场充满了机遇与挑战。

    行在当下,赢在未来。为把握家族财富管理行业发展的历史机遇,机构应积极借鉴全球领先的发展与实践经验,强化自身业务发展能力,不断探索,将全面的、优质的财富管理服务渗透到中国家族财富管理客户中。国内金融机构在实现拓展财富管理业务边界的同时,积极布局家族财富管理的蓝海市场,加快推进中国家族财富管理全球化步伐,助力提升中国财富管理的国际竞争力。