本集团是一家行业领先的科技驱动型证券集团,拥有高度协同的业务模式、先进的数字化平台以及广泛且紧密的客户资源。本集团从事的主要业务包括财富管理业务、机构服务业务、投资管理业务和国际业务。本集团搭建了客户导向的组织架构及机制,通过平台化、一体化的运营方式,为个人和机构客户提供全方位的证券及金融服务,并致力于成为兼具本土优势和全球影响力的一流投资银行。
1、财富管理业务
依托移动APP与PC端专业平台、分公司与证券期货营业部、华泰国际及其下属境外子公司,以线上线下和境内境外联动模式,向各类客户提供多元化财富管理服务,包括证券期货期权经纪、金融产品销售、基金投资顾问、资本中介等业务。证券期货期权经纪业务方面,主要代理客户买卖股票、基金、债券、期货及期权等,提供交易服务。金融产品销售业务方面,主要向客户提供各种金融产品销售服务和资产配置服务,相关金融产品由本集团及其他金融机构管理。基金投资顾问业务方面,主要是接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。资本中介业务方面,向客户提供融资融券、股票质押式回购等多样化融资服务。财富管理业务主要业绩驱动因素包括手续费及佣金收入、利息收入等。
2、机构服务业务
以机构销售为纽带,整合投资银行、机构投资者服务和投资交易业务资源,为各类企业及金融机构客户提供全方位的综合金融服务,主要包括投资银行业务、主经纪商业务、研究与机构销售业务和投资交易业务。
(1)投资银行业务主要包括境内外股权融资业务、债券融资业务、财务顾问业务、场外业务等。股权融资业务方面,为客户提供境内外首次公开发行股票、股权再融资、存托凭证等发行承销服务。债券融资业务方面,为客户提供境内外各类债券融资、资产证券化等服务。财务顾问业务方面,为客户提供包括产业併购、股份收购、融资顾问、企业重整以及公募REITs财务顾问等服务。场外业务方面,为客户提供新三板挂牌及后续融资服务,以及江苏股权交易中心从事的相关场外业务。投资银行业务主要业绩驱动因素包括股票、债券及併购业务的承销保荐费及财务顾问费等。
(2)主经纪商业务主要包括为私募基金、公募基金等各类资管机构提供资产托管和基金服务,包括结算、清算、报告和估值等。此外,亦向主经纪商客户提供融资融券、金融产品销售和其他增值服务。主经纪商业务主要业绩驱动因素包括基金托管费及服务业务费。
(3)研究与机构销售业务主要包括研究业务和机构销售业务。研究业务方面,为内外部客户提供各种专业化研究咨询服务。机构销售业务方面,向各类机构客户推广和销售多元化证券产品及服务。研究与机构销售业务主要业绩驱动因素包括各类研究及其他机构服务收入等。
(4)投资交易业务主要包括权益交易、FICC交易及场外衍生品交易。本集团开展权益类、FICC类及其他金融工具交易,通过各类交易策略和交易技术降低投资风险并提高投资回报。同时,为满足客户投融资与风险管理需求,亦从事做市业务和场外衍生品业务。权益交易方面,开展股票、ETF和衍生工具的投资与交易,并从事科创板股票、金融衍生品及金融产品做市服务等。FICC交易方面,开展银行间及交易所债券市场各类FICC和衍生工具的投资与交易,并从事银行间市场、交易所市场做市服务,以及碳排放权交易等。场外衍生品交易方面,为客户创设及交易OTC金融产品,主要包括权益类收益互换、场外期权和收益凭证等。投资交易业务主要业绩驱动因素包括权益、FICC产品和衍生产品的投资收入等。
3、投资管理业务
接受客户资金委托,依托专业化的投资研究平台和庞大的客户基础,创设和提供各类金融产品并管理客户资产,有效满足客户投融资需求,主要包括:证券公司资产管理、私募股权基金管理及基金公司资产管理业务等。证券公司资产管理业务方面,通过全资子公司华泰资管公司参与经营证券公司资产管理业务,包括集合资产管理业务、单一资产管理业务、专项资产管理业务和公募基金管理业务(与本集团旗下基金公司公募基金管理业务差异化经营)。私募股权基金管理业务方面,通过全资子公司华泰紫金投资开展私募股权基金业务,包括私募股权基金的投资与管理。基金公司资产管理业务方面,本集团持有两家公募基金管理公司(南方基金和华泰柏瑞)的非控股权益,通过其参与经营基金公司资产管理业务。资产管理业务主要业绩驱动因素包括管理费收入及投资收入等。
4、国际业务
在境外市场,本集团以华泰国际作为拓展海外业务的控股平台,通过其持有的华泰金控(香港)、AssetMark、华泰证券(美国)、新加坡子公司等运营主体经营国际业务,以香港市场为依托,稳步佈局美国、欧洲及东南亚等主要市场。
(1)本集团香港业务主要由华泰国际全资子公司华泰金控(香港)经营,全方位对接集团全业务链体系,为境内外客户提供一站式跨境综合金融服务。
(2)AssetMark是美国领先的统包资产管理平台,作为第三方金融服务机构,为投资顾问提供投资策略及资产组合管理、客户关係管理、资产托管等一系列服务和先进便捷的技术平台。
(3)华泰证券(美国)拥有美国经纪交易商牌照与美国自营交易牌照,还获得在加拿大与机构投资者开展证券交易的业务资格,获得欧洲主要证券交易所的市场准入,并成为美国期货产品的介绍经纪商。
(4)新加坡子公司拥有新加坡金融管理局颁发的资本市场服务牌照和豁免财务顾问资质,在新加坡开展证券交易及企业融资业务。
国际业务主要业绩驱动因素包括财富管理收入、投资银行收入、投资收入、资产管理收入等。
财富管理业务将坚持「为客户创造价值」的导向,加强金融中台建设与专业能力输出,以开放平台拓展服务生态,以深度运营满足客户需求,切实推动财富管理业务向客户全生命周期服务模式转型,积极打造差异化竞争优势。健全完善分类分层的客户服务体系,不断强化一体化客户服务运营模式和配套运营能力,持续优化服务运营赋能措施,打造覆盖客户全投资周期的内容服务矩阵,积极构建以专业服务能力为核心的客户增长模式。基于专业化分工与体系化培育,着力打造面向客户的职业化投资顾问队伍,持续完善分类分层的运营体系与效能评估体系,不断优化总分协同的一体化运营机制,有效提升财富管理服务效能。持续关注AI前沿技术发展与应用,积极挖掘和创新服务场景,迭代升级财富管理平台功能,助力财富管理服务能力输出与高效触达客户,体系化赋能客群运营。
金融产品销售与基金投资顾问业务将整合全业务链资源,不断提升平台化赋能水平,积极打造总分一体化的买方投资顾问业务体系,持续丰富策略类型,优化客户服务场景,迭代升级配置模型,增强投资研究专业能力,为客户提供多元化的金融产品配置解决方案,强化客户陪伴式服务,不断提升客户投资体验。
资本中介业务将密切跟踪政策和市场的新变化,不断深化平台化、一体化、生态化业务发展模式,坚守合规底线,筑牢风控防线,持续丰富产品服务内涵,积极创新业务运营模式,满足客户多样性的业务需求。充分发挥全业务链综合实力,从交易服务、综合服务、客户运营和产品创新等维度健全完善适配客户需求的专业化服务体系,持续提升业务品牌效应。
