中国太平

2020 年度经营情况及综合业绩 全力克服疫情不利影响,业务规模稳步增长 总保费及保单费收入达到2,335亿港元,同比增长4.7% 总资产达到11,690亿港元,较去年末增长27.1% 股东应占权益906.47亿港元,较去年末增长18.8% 股东应占溢利65.49亿港元,同比下降27.3% 每股基本盈利1.822港元,同比下降25.8% 股东应占每股总内含价值52.942港元,较去年末的44.564港元增长18.8%,其中太平人寿内含价值较去年末增长21.7% 境内寿险新业务价值87.84亿港元,同比下降16.4%,人民币口径同比下降21.5% 境内保险业务1稳中有进,业务结构持续优化 境内寿险原保费2同比增长3.3%,实现稳健增长 团体短期员工福利保障业务同比增长30.7%,其中短期健康险业务同比增长41.8% 个险、银保四项继续率连续多年稳居行业领先地位 境内产险原保费同比增长4.5%,跑赢大市 养老金管理资产余额达到5,684亿元人民币,较去年末增长50.4% 境外保险业务保持较快增长,市场影响力不断提升 太平香港保费收入同比增长11.7%,持续承保盈利 太平人寿(香港)保费收入同比增长104.1%,市场影响力不断提升,澳门子公司太平人寿(澳门)强势起步 太平澳门稳居市场领先地位,综合成本率78.0%,保持优秀承保盈利水平 太平新加坡保费收入同比大幅增长58.7%,其中产险保费收入同比增长4.7%,保持承保盈利;寿险业务发展较快,在市场上形成了一定的品牌知名度 太平印尼保费收入同比增长14.5%,综合成本率同比优化 太平再保险保费收入同比增长 2.4%,其中产险再保业务保费收入同比增长 5.3%,公司顺利完成引战,澳门代表处设立,境外佈局取得新进展 加强战略配置能力,投资收益大幅提升 投资资产规模快速增长,投资业务明显提升。 2020年末集团内投资资产规模9,797亿港元,较去年末增长31.7%,大幅高于行业平均增速的17.0%。集团投资机构专业化运营、市场化运作初见成效,管理第三方资产快速增长,规模达8,230亿港元,较去年大幅增长48.0% 抓住机遇加仓权益,投资收益大幅提升。 2020年,集团抓住年初市场大幅回调机遇,主动调整持仓结构,增加高分红股票与创新龙头企业配置,实现总投资收益468.71亿港元,较去年大幅增长51.8% 委受托机制持续完善,投资决策更加高效。 2020年,集团进一步梳理集团、委托与受托三方管理职责,明确战略、战术与品种选择权限,投资决策流程更加清晰,绩效考核更加科学,投资管理能力明显提升 强化投资集中监测,快速应对风险衝击。 2020年,集团持续完善投资管理机制,加强投资交易集中监测,强化投后管理力度,针对资本市场变化加快反应,有力管控投资风险,坚决防范重大风险与系统性风险 战略客户和交叉销售业务扎实推进 截至2020年末,共与103家大客户建立战略合作伙伴关係。签约客户贡献总保费规模476.06亿港元,企业年金新增缴费192.94亿港元 2020年交叉销售共实现保费104.16亿港元,其中寿销产保费83.70亿港元,寿销养保费16.05亿港元,养销产保费1.94亿港元,产销寿保费1.60亿港元,产销养保费8,649万港元 品牌形象有效提升,市场影响力进一步增强 一年来,中国太平积极服务民生保障、服务客户需求,公司品牌得到社会各界的广泛认可,品牌形象有效提升,市场影响力进一步增强。以本公司为核心成员的中国太平保险集团连续3年荣登《财富》世界500强,排名较上一年度大幅提升59位,是全球范围内排名提升最快的公司之一 集团旗下共11家子公司获得国际权威评级机构A类评级,太平人寿、太平财险、太平养老连续获得保险公司服务评价行业最高AA评级和监管综合经营评价最高A类评级,太平资产连续5年获得金贝奖、方舟奖等资管权威奖项 科技建设不断提速,有效赋能线上化转型 2020年,集团制定科技建设5年规划,持续加大科技投入,全年预算执行同比增加了4.72亿港元,增幅达到29.3% 2020年,集团注重科技赋能业务,加快升级境内外新一代核心系统,上线「易行销」、「吉象保」等业务行销平台,推出智能查勘、视频保全、太平百科等科技产品,有效提升业务的自动化、智能化水平 2020年,集团建成统一数据平台,稳步推进人事、财务、风控、投资等智慧管理平台建设,未来将逐步实现全集团跨公司、跨部门、跨系统的数据资产贯通,「太平云」数字化资源池规模也达到了行业前列水平 2020年,集团贯彻「以客户为中心」的经营导向,举办首届「客户节」,为客户提供线上线下相结合的立体式服务体验,线上「太平通」服务平台装机量超过1,200万,上线功能超过300项,线下「智慧营业厅」累计办理业务超5万次,入选《中国银行保险报》年度服务创新金牌案例

坚持价值导向,开启中国太平高品质发展新篇章 2021年是中国太平境内复业20週年,也是开启「十四五」新发展征程的第一年。中国太平将接续推进新时代发展战略,同时适应进入新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局的要求,将战略的核心和重点转到价值导向、推动高品质发展上来。中国太平将坚持「央企情怀、客户至上、创新引领、价值导向」的总体要求,推动建立以价值为导向的业务增长模式,提升专业化投资能力,提高境内境外联动发展水平,加大科技创新赋能, 构建保险综合服务生态圈,有效防范化解各类风险,打造最具价值成长的国际化现代金融保险集团。 境内人寿业务-太平人寿 锚定价值成长目标,以人力增长为核心,推动渠道专业化经营持续升级 个险渠道坚持以长期主义为队伍成长策略,走内外结合的专业化经营路线,同时推动有效人力和规模人力同步增长 银保渠道做大高价值核心业务,优化产品结构,结合高客开发体系搭建和高产能网点打造,推动有效人力、高产能人力持续增长 网电多元渠道面向「融合」新佈局,推动网销、电销渠道融合,在模式创新方面取得突破 服务拓展渠道立足「稳收、拓展」双核心,续收业务稳基础,拓展业务创价值 境内产险业务-太平财险 加强综合成本率和续保率管控,积极应对车险综合改革变化,加大非车险业务的创新拓展力度,巩固并提升市场份额 提升服务国家战略能力,优化渠道结构,加快线上化步伐,建立以产品和服务为核心的创新驱动模式,打造公司核心竞争力 团体保险和养老金业务-太平养老 企业年金保持稳健发展,职业年金持续提升受托与投资能力,巩固提升年金业务市场地位;加强投资策略研究,不断优化资产配置,推动养老金投资业绩持续提升 团体保险抢抓国家社会保障体系改革的政策机遇,优化产品与业务结构,扩大高价值业务规模,提高业务品质与经营效益 境外寿险业务-太平人寿(香港)、太平人寿(澳门)及太平新加坡 太平人寿(香港)将聚焦价值持续增长,围绕国际化特色,加快做强做优、增强竞争力。负债端通过创新型发展,全力推动业务稳定回升、价值持续提升;资产端通过优化资产配置、完善管理体系建设,提高投资收益率 太平人寿(澳门)定位为境外寿险板块的重要业务增长点,将进一步提速成长、加快进入经营发展新阶段 太平新加坡寿险业务将强化业务价值管理,积极开拓新的市场和渠道,稳步提升业务规模境外产险业务-太平香港、太平澳门、 太平英国、太平新加坡及太平印尼 太平香港强化信息化基础管理工作,提升可持续发展能力,抓好风险防控,提高盈利水平,稳步推进海外机构佈局,加强跨境业务开拓 太平澳门进一步加大渠道及产品创新力度,加快信息化系统建设,把握粤港澳大湾区政策机遇,巩固市场领先地位 太平英国妥善处理新冠疫情导致的营业中断险理赔,重视本地产品研发和客户开拓,深耕中资企业和华人市场,优化业务结构 太平新加坡加强与中资企业合作,积极拓展区域业务,大力发展产寿交叉销售,加快推动数字化转型项目 太平印尼积极应对疫情影响,夯实中资业务基础,推进本地业务稳步增长,保证业务品质再保险业务-太平再保险、太平再保险(中国)及太平再保顾问 太平再保险发挥再保险风险管理优势,以粤港澳大湾区为依托,整合境内外资源,提高公司专业化能力和市场影响力,通过优化业务结构和负债资金成本,强化巨灾风险管理,提升产险承保盈利能力和引战资金资本回报率 太平再保险(中国)调整业务结构,实现从快速发展向平稳、效益发辗转型。加大拓展中小公司业务和临分业务机会,提升盈利能力;加快寿险保障型业务拓展,培育新的业务增长点 太平再保顾问持续提高专业化服务水平,不断巩固、扩充国内外再保险渠道,提升市场竞争力和影响力。 投资 国际货币基金在《世界经济展望》中判断疫情和相关限制措施会导致2021年初经济增长减弱,但受益于多支疫苗上市, 2季度经济增长将有所改善,预计2021年全球经济增速将提升至5.5%。随着经济复甦,全球贸易增速与大宗商品价格也将反弹回升。中国面对严峻复杂的国际形势与新冠疫情的严重衝击,率先控制住疫情并实现经济正增长。中长期看,中国经济稳中向好、长期向好、高质量发展的基本面没有改变,但短期国内外疫情变化和外部环境仍带来较多不确定性,宏观槓桿率阶段性上升也带来风险隐患 全球资产价格在各国央行大量流动性注入支持下迅猛反弹,目前估值修复阶段已结束,部分资产开始步入泡沫区间。考虑货币政策与财政政策维持一定「惯性」,权益市场仍有一定机会,中国境内股票市场估值水平仍处于合理范围,香港股票市场估值水平仍处于历史低位,部分优秀标的具有较好配置价值。在疫情逐步转好前提下,预计各国刺激政策将逐步退出,市场流动性边际收紧,长期利率缓慢提升或维持较高位置,债券价格或将承压,利率波动将带来阶段性配置机会 本集团将密切关注境内外疫情控制情况,充分评估各地区、行业资产质量,提前预警风险,坚决防止信用下沉。另一方面,继续做好国家「六稳」「六保」工作要求,发挥险资长期投资优势,为实体经济注入金融活水。投资策略方面将注重长期投资回报与风险平衡,继续推进优质长期股权投资和高分红股票配置,优化资产负债结构,全力提升投资收益 本集团践行「共享太平」理念,按照服务国家战略,支持实体经济的原则,推动投资业务高质量发展,围绕保险主业开展健康、养老、医疗等产业佈局,构建保险、投资、产业良性循环的发展格局