金融服务
本集团为信誉良好的金融服务提供者。为了给客户提供广泛系列的金融产品及服务,我们现时合共持有五种由证券及期货事务监察委员会(「证监会」)发出的牌照,即第1类(证券交易)、第2类(期货合约交易)、第4类(就证券提供意见)、第6类(就机构融资提供意见)及第9类(提供资产管理)。
经纪
于回顾期间,有两个主要因素削弱了投资者的情绪。其中一个因素是地缘政治局势紧张,特别是俄乌衝突及以巴衝突的爆发。另一个因素是美国加息。美国联邦储备局于回顾期间之各议息期间将利率保持于5%以上。在香港,香港上海滙丰银行有限公司于二零二三年五月及二零二三年七月已两度上调最优惠利率,而该等上调后的最优惠利率于回顾期间之各议息期间维持不变,对香港股票市场造成影响。恒生指数于回顾期间经历大幅波动,整体上升超过4,500点。截至二零二四年九月三十日止九个月的证券市场平均每日成交金额约为1,130亿港元,与截至二零二三年九月三十日止九个月约1,100亿港元相比增加约3%。
我们在股票投资以及认购首次公开发行新股(「首次公开招股」)方面为客户提供经纪服务。为迎合客户对投资全球市场的需求增长,我们为客户提供经纪服务,让客户能够投资于中国内地及海外市场(包括澳洲、加拿大、泛欧、德国、瑞士、英国、美国及大多数亚洲市场)的上市股份。
为方便客户对冲其于股市的投资风险,我们于回顾期间为期货投资产品提供经纪服务。我们所提供的经纪服务除了让客户经互联互通机制投资于中国A股,亦同时让客户投资于MSCI中国A50互联互通指数的期货合约,为投资者提供有效的风险管理工具,以协助其管理于互联互通机制下投资中国A股的风险。
于回顾期间,我们在构建客户基础上加大力度。然而,由于香港金融行业在本地及区内面对的竞争非常激烈,与二零二三年同期相比,我们的活跃客户数量减少约4%。鑑于香港楼价下跌、投资活动减少及股票市场波动,投资者对投资采取非常审慎的态度,我们的经纪业务于回顾期间的表现低于预期。
于回顾期间,我们的证券交易成交额约为9.4亿港元。
经纪融资及其他融资
我们为客户提供投资股票以及认购首次公开招股的经纪融资服务。为方便客户透过我们的网上交易平台下单,我们的经纪融资服务已扩展至我们所选的网上孖展及现金客户。我们致力实施有效的信贷控制程序,并遵守证监会规定的收紧孖展融资规则。
于二零二四年九月三十日,经纪融资贷款结余净额约为11,902,000港元。由于香港首次公开招股市场于二零二四年的滞后表现,本集团并无就首次公开招股融资录得显著的利息收入。于回顾期间,我们成功维持稳健的经纪贷款组合。透过行之有效的信贷政策,我们的经纪融资业务的坏账拨备维持在低水平。
除经纪融资服务外,我们的金融服务分部亦包括根据放债人条例向客户提供其他融资服务。于二零二四年九月三十日,其他融资服务的应收贷款结余净额约4,130,000港元,涉及一名客户,所涉贷款均于截至二零二零年三月三十一日止财政年度授出。该笔贷款以第三方提供的个人担保作抵押。由于贷款长期逾期未还,本集团正透过法律程序控告该客户及╱或担保人,以期强制收回有关债务。截至二零二一年、二零二二年、二零二三年及二零二四年三月三十一日止财政年度以及于回顾期间,并无于其他融资服务项下授出新贷款。
企业融资
本集团的企业融资服务包括担任首次公开招股的保荐人、担任上市公司的财务顾问及合规顾问,以及协助客户在股权及债务资本市场集资。
于回顾期间,全球首次公开招股活动受到市场波动加剧及其他负面市场因素的影响,同时亦受到高利息环境所影响。本集团曾为一间有意由创业板转往主板上市的创业板公司担任财务顾问,以就有关的上市规则要求提供建议。本集团亦为该创业板公司担任保荐人,负责处理转板事宜。
除提供保荐及财务顾问服务外,本集团亦有参与客户于股权资本市场进行的若干配售、包销及分包销活动。于中港两地通关后,我们的企业融资团队已重新开始对中国内地的潜在客户进行业务拜访,以开拓业务商机。
资产管理
长久以来,香港凭藉其与中国内地相邻的优势、以及其为基金管理公司实施的税务优惠政策,一直是资产管理的首选地区中心。香港本身亦是粤港澳大湾区(「大湾区」)的一部分,此项规划乃为香港发展财富管理服务提供巨大机遇。透过「跨境理财通」,大湾区的内地投资者及╱或香港投资者均可投资对方市场的各种投资产品。
本集团作为获证监会发牌的资产管理服务供应商,可依据每名客户自身独特的投资需求及目标,设立专门投资于客户指定市场或行业的基金。作为基金经理,本集团亦可为客户提供具吸引力的度身定制投资解决方案,使客户能够分散投资,尽量减低投资风险,并获得具竞争力的投资回报。
本集团于二零二四年七月推出「长雄环球多元策略基金」(「长雄基金」),主要对象为透过资本投资计划寻求移民香港的专业投资者。长雄基金为开放式基金,最低首次认购金额为1,000,000港元,认购费最高为5%。长雄基金须投资于不同类别的资产,包括但不限于上市股票、定息产品及衍生工具(即指数期货╱期权)。
于二零二四年三月二十二日,本公司就可能出售长雄集团有限公司之全部已发行股本(「待售股份」)而与一名独立第三方(「买方」)订立了一份不具法律约束力之意向书。长雄集团有限公司为一间于英属处女群岛注册成立之有限公司,并为本公司之直接全资附属公司(「长雄」,连同其附属公司,统称「长雄集团」)。有关可能出售待售股份之代价为40,000,000港元(「代价」),其将(i)于签订正式且具约束力之买卖协议时以现金10,000,000港元(「按金」);及(ii)以买方发行之承兑票据结付。长雄主要从事投资控股。长雄集团主要从事提供金融服务。
于二零二四年六月二十一日,本公司与买方订立了买卖协议(「买卖协议」),据此,买方有条件同意购入而本公司亦有条件同意出售待售股份。经磋商后,各订约方同意代价金额为40,000,000港元,其将分四期向本公司以现金(而非承兑票据)支付(「长雄集团出售事项」)。
待达成买卖协议之先决条件,以及于长雄集团出售事项完成后,长雄集团将不再为本公司之附属公司,其财务业绩亦将不再综合併入本集团之综合财务报表。因此,金融服务业务分部于截至二零二四年三月三十一日止年度呈列为已终止经营业务。长雄集团应占资产及负债于二零二四年三月三十一日之本集团综合财务状况表中单独列示。
于二零二四年九月三日,本公司与买方订立终止协议(「终止协议」),据此,双方同意买卖协议自二零二四年九月三日起终止。按金将根据终止协议的条款退还买方,惟本公司有权扣除400,000港元,即本公司为履行买卖协议而合理产生的开支金额。
有关长雄集团出售事项的详情,请参阅本公司日期为二零二四年三月二十二日、二零二四年六月二十一日及二零二四年九月三日的公佈。
按揭融资
除了于金融服务分部下提供的其他融资服务外,本集团亦自二零一一年起从事放债人条例下的按揭融资业务。
为提高我们在市场上的竞争优势,并为客户提供更大弹性,我们提供三类贷款,分别为第一、第二及第三按揭贷款。一般情况下,客户需要提供其在香港的住宅物业作为按揭贷款的抵押品。于二零二四年九月三十日,本集团经由其注册转介代理人获转介的个人贷款有44宗。该等客户来自不同背景及教育水平,并均为香港居民。
于回顾期间,地缘政治紧张局势及加息继续对全球经济及香港市场气氛构成障碍并带来不确定因素。面对此等市场波动,本集团继续以维持稳健贷款组合为首要策略,以保持其财务实力,争取在经济复苏时实现长期盈利。于二零二四年九月三十日,本集团的贷款组合规模虽维持在约77,467,000港元的相对较低水平,但并无放松对相关条例及指引的遵守。
于二零二四年九月三十日,贷款组合中的贷款规模介乎约196,000港元至约5,250,000港元,而单一最大客户贷款金额及五大客户贷款金额分别约为5,550,000港元及24,715,000港元,约占有关结余的6.9%及30.6%。
于二零二四年九月三十日,于我们的按揭贷款组合中为客户提供的年利率介乎7%至24%,乃根据按揭贷款的类别及期限、客户的背景、财务状况、收入来源及稳定性而确定。于回顾期间,利息收入为5,150,000港元。
保险经纪
本集团向公司及个人客户分销保险产品,并担任强积金中介人。
于回顾期间,我们的保险经纪业务的盈利能力稍微改善。此外,本集团已与香港若干声誉卓著的保险公司重启业务关係,并正与若干声誉卓著的公司商讨委聘本集团为介绍经纪在香港认购不同保险产品及╱或解决方案的商机。本集团将继续检讨其保险经纪业务的发展方向,包括变卖此投资的可行性,从而让本集团调配资源至其他业务发展。
物业投资
于二零二三年三月三十一日,本集团持有两项投资物业,其中一项位于香港西贡(「西贡物业」),另一项则位于香港飞鹅山道(「飞鹅山物业」)。
于二零二三年四月三日,本集团订立一份有条件临时协议,以买卖拥有西贡物业的OceanViewVillaLimited(前称浩宏创业有限公司)的全部股权,涉及代价30,000,000港元(「OceanView出售事项」)。于二零二三年六月三十日,本集团完成OceanView出售事项并于二零二三年同期确认出售亏损约783,000港元。OceanView出售事项的所得款项已按拟定用途使用。有关OceanView出售事项的详情载于本公司日期为二零二三年四月三日及二零二三年七月三日的公佈及日期为二零二三年五月二十五日的通函。
飞鹅山物业的总地盘面积超过16,000平方呎,并座落低密度豪宅地段。于二零二四年九月三十日,飞鹅山物业的市值约为420,000,0000港元。于二零二三年十二月二十九日,本集团与一名租户就飞鹅山物业订立租赁协议(「租赁协议」),租期自二零二四年一月一日起为期三年,月租500,000港元。承租人为一间于英属处女群岛注册成立之有限公司,并由本公司执行董事张浩宏先生之父亲(彼因此属于上市规则定义之本公司关连人士)全资实益拥有。根据上市规则第14A章,租赁协议项下拟进行之交易构成本公司之持续关连交易。于回顾期间之租金收入为3,000,000港元。于二零二四年九月三十日,飞鹅山物业为本集团持有的唯一投资物业。
证券买卖
于二零二四年九月三十日,本集团的上市证券投资组合由18项证券组成,行业涉及(i)非必需消费品;(ii)医疗保健;(iii)黄金及贵金属;(iv)金融;(v)地产建筑;及(vi)其他。于回顾期间,已变现及未变现的净收益分别约为204,000港元及868,000港元。