派对用品贸易
本集团派对用品贸易分类收入大幅下降了51.11%,主要由于本集团策略性地将重心转向商品贸易。本集团决定将更多资源分配至其他分类,表现出积极应对市场需求变化的态度。
商品贸易
本集团的商品贸易分类受到全球经济环境的严重影响。由于制造设施产能过剩,市场供应过多,商品需求减弱,价格压力增加,利润被压缩。于报告期间,该分类的收入下降了28.67%,达172.35百万港元。
儘管面临挑战,全球市场仍显示出一些积极的趋势。二零二四年前七个月,中国固定资产投资增长了3.6%,主要由基础设施投资和高科技行业的强劲增长推动。此外,二零二四年七月,中国的外贸年增长率达到7.1%,高科技产品如智能手机、机电设备和汽车的出口增长尤为显着。这些发展表明高科技行业的增长潜力,为相关商品贸易带来了机遇。
技术驱动投资管理
二零二四年三月二十二日,本集团完成了对DNCC的收购。DNCC是一家专门从事人工智能、深度神经网络、分佈式计算及量化交易算法的领先研发与应用公司。
DNCC在英属处女群岛(「英属处女群岛」)获批成为经理,能为投资基金提供管理或咨询服务。其提供包括通过尖端技术、分佈式神经网络算法和强大的风险控制模组提供技术支持等一系列服务。此收购增强了本集团在资产管理方面的能力,特别是在人工智能驱动的投资策略和量化交易领域。
于收购后及直至二零二四年六月三十日,该新收购附属公司为本集团贡献了约9.22百万港元的收入。随着其客户网络的不断扩大,预计该分类贡献的收入将会增加。
借贷业务
本集团的借贷业务由本公司的一间全资附属公司(「附属公司」)根据香港法例第163章放债人条例由香港牌照法庭授出的放债人牌照开展。
(a)本公司的借贷业务
本集团旨在为不同背景的个人及企业客户提供融资。由于借贷业务的规模仍然有限,本集团的目标是透过其现有管理层及员工的业务网络熟人来寻找潜在的客户转介。在这种情况下,本集团不排除非预约客户,只要彼等能符合相关的信贷评估要求。借贷业务的资金来源由本集团内部资源拨付。
截至二零二四年六月三十日止年度,本集团并无向客户授予贷款,且并无从借贷业务中产生收益。
(b)信贷风险评估政策
本集团已采用信贷风险政策来管理其借贷业务,包括遵守所有适用的法律及法规、对潜在借款人及其资产的信贷评估、借款人的信誉以及(如适用)获取抵押品的必要性。信贷风险评估乃经考虑贷款规模、借款人的财务实力(如房地产物业所有权)及信贷记录,以及评估借款人是否处于破产或清盘等,透过评估借款人的背景视乎不同个案进行。在某一贷款类别中,贷款的利率、期限以及偿还的偿还条款可能各异。贷款条款的釐定反映提供贷款的风险水平,确保风险处于可控水平。
(c)内部控制措施
信贷限额及审批
本集团通常采取以下措施以釐定限额及审批:
(a)获取并审查借款人的身份证明,如个人身份证或护照以及公司实体的公司文件;
(b)获取并审查借款人的地址证明,如水电费账单、银行结单或政府╱法定机构出具的正式信函;
(c)透过调查借款人的背景(包括其职业及社会地位等)、其在香港的可用资产、以往的付款记录及其他相关资料,评估并证明借款人的还款能力;及
(d)进行信贷评估搜查,如案头搜查、土地搜查、公司搜查、诉讼搜查,并在必要时获得独立专业机构出具的信贷评估报告。
本集团为所有信贷评估结果保存适当的记录及文件,向借款人发放贷款须经管理团队的最终审查及批准。
可回收性及收款
本集团已指定员工密切监控其贷款组合,并定期更新与每名借款人相关的信贷状况及风险。本集团亦不断追踪还款时间表,并在出现违约或逾期还款时向管理层发出警报。指定人员会定期检查是否有逾期结余或逾期付款,风险管理人员对贷款组合进行独立审查,并密切监控情况并向管理层报告。本集团通常根据不同个案进行内部讨论,以确定必要的收款行动,包括(但不限于)电话催缴、法定要求偿债书及正式法律行动。
随着对DNCC收购的完成,本集团已拓展技术驱动的资产管理业务,并不断深耕开拓此市场。通过DNCC建立的人工智能、深度神经网络、分佈式计算及量化交易算法,本集团能够为客户提供定制的一站式可拓展AI交易技术解决方案,并将应用于多个国际金融交易领域。
全球范围内,人工智能驱动的资产管理和量化交易快速增长。全球算法交易市场预计到二零三零年将达到429.9亿美元,复合年均增长率为12.2%。这一增长归因于对快速、可靠订单执行的需求不断增加及降低交易成本的能力。算法交易解决方案广泛应用于高频交易、套利和趋势交易策略等领域。
此外,全球算法交易市场预计到二零二七年将达到267亿美元,主要受金融服务中人工智能和自动化需求增长的驱动,并且在股票和外汇市场的算法交易采用率不断提高。本集团提供先进的人工智能和量化交易解决方案的能力,为其在这个扩展市场中提供了竞争优势。
此外,云端算法交易解决方案的日益普及也是增长的关键推动因素。云端系统具有成本效益、可扩展性,并允许各类型企业访问先进的算法交易平台。这一趋势为本集团提供了在多元化市场中扩展服务的机会。
随着对人工智能驱动的解决方案和量化交易模型需求的增长,本集团相信其能够利用这些趋势,进一步扩展其技术驱动投资管理版图。通过提供先进技术和强大的风险管理能力,本集团有望吸引机构投资者、对冲基金及其他主要金融机构。