基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二零一八年三月 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 2 重要提示 万家天添宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2017 年 5 月 16 日经中 国证券监督管理委员会证监许可[2017]723 号文注册募集，于 2017 年 7 月 28 日 成立。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的市场风险；因 为基金管理人的因素而影响基金收益水平；系统故障导致的技术风险；本基金的 特定风险等；本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部 分。 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合 基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 3 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 1 月 28 日,有关财务数据和净 值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 4 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人：方一天 成立日期：2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014 年 10 月加入万家基金管理有 限公司，2014 年 12 月起任公司董事，2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理,现任新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 5 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、 总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理 有限公司，2016 年 7 月起任公司董事、公司总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理，现任新疆国际实业 股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管 理有限公司董事长。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司，2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现 任公司总经理助理、基金运营部总监。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入万家基金管理万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 6 有限公司，曾任公司综合管理部总监，现任公司总经理助理。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司综合管理部副总监。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作；2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作；2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011 年加入万家基金管理有限公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作，2017 年 4 月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年 10 月进入万家基金管 理有限公司工作，2015 年 4 月起任公司督察长。 4、本基金基金经理简历 柳发超先生，基金经理。2008 年 6 月至 2012 年 11 月任兴业银行上海授 信审批中心信用审查员，2012 年 12 月至 2014 年 3 月任平安信托有限责任公 司信用评估师，2014 年 3 月至 2016 年 7 月任国海富兰克林基金管理有限公司 债券研究员、基金经理助理，2016 年加入万家基金管理有限公司。现任万家恒 瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、 万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、 万家家享纯债债券型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、 万家鑫通纯债债券型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家鑫万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 7 享纯债债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家天添宝货 币市场基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型 证券投资基金基金经理。 陈佳昀，2010 年 7 月至 2011 年 3 月在上海银行虹口分行工作，担任出纳岗 位。2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达证券工作，先后担任固定收益部经理助 理、资产管理部投资经理岗位。2015 年 12 月至 2017 年 4 月在平安证券工作， 担任资产管理部投资经理岗位。2017 年 4 月进入我公司工作。现任万家日日薪 货币市场证券投资基金、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证 券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债 债券型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场 基金、万家现金宝货币市场证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 （1）权益投资决策委员会 主 任：黄海 委 员：莫海波、李文宾、白宇、叶勇、卞勇 黄海先生，副总经理、投资总监。 莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。 李文宾先生，研究总监助理、基金经理。 白宇先生，交易部总监。 叶勇先生，权益投资二部总监。 卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。 （2）固收投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：苏谋东、白宇、陈广益、熊义明 方一天先生，董事长 苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。 白宇先生，交易部总监。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。 熊义明先生，首席宏观分析师。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 8 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 9 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务； 提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算； 同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇； 买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖； 资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国 社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准 经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人：朱萍 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业 务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管 部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 10 整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管 理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系， 可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 高国富，男，1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副 主任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投 资开发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董 事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全 国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事 会成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会 委员。 刘信义，男，1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融 服务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国 盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 刘长江，男，1966 年出生，硕士研究生，经济师。历任工商银行总行教育 部主任科员，工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长，上海浦东发展 银行总行基金托管部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托 管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行 总部副总经理兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发 展银行总行金融机构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资 产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2017 年 12 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 11 2817.65 亿元，比去年末增长 53.08%。托管证券投资基金共一百二十九只， 分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广 发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、 国联安货币基金、银华永泰债券型基金、长信利众债券基金（LOF）、华富 保本混合型证券投资基金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金（LOF）、易方达裕丰回报基金年、鹏华丰泰定期开放基金、汇添 富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华富恒财分级债券基金、汇 添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货 币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民 安灵活配置混合基金、博时产业债纯债基金、安信动态策略灵活配置基金、 东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、长安鑫 利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构 快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定 回报基金、国寿安保稳健回报基金、国投瑞银新成长基金、金鹰改革红利基 金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、国联安鑫悦基金、中银瑞 利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、国联安 安稳保本基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、华富诚鑫 灵活配置基金、富安达长盈保本基金、中信建投稳溢保本基金、工银瑞信恒 享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、国泰添益混合基金、 鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛定期开放基金、华 富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博 时利发纯债基金、银河君信混合基金、鹏华兴锐定期开放基金、汇添富保鑫 保本混合基金、景顺长城景颐盛利债券基金、兴业启元一年定开债券基金、 工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招 怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君 耀灵活配置混合基金、广发汇瑞一年定开债券基金、国联安鑫盛混合基金、 汇安嘉汇纯债债券基金、鹏华普泰债券基金、南方宣利定开债券基金、招商 兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、 易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、国泰景益灵活配置万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 12 混合基金、、易方达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰 货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源 纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债 券基金、博时鑫惠混合基金、工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、国泰润利纯 债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安丰泰灵活配置混合基 金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景 顺长城中证 500 指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴 业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方 达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、长 盛盛泰灵活配置混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基 金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、 安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天 添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合基金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、 中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一 年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、 博时鑫禧灵活配置混合基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、 太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金等。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 13 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为直销中心万家基金管理有限公司以及电子直销系统（网站、 微交易）。 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人：张婉婉 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、非直销销售机构 1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客户服务电话：4000-766-123 网址： www.fund123.cn 2）龙江银行股份有限公司 客服电话：400-645-8888 网址：https://www.lj-bank.com/ 3）上海陆金所资产管理有限公司 客户服务电话： 4008-219-031 网址： www.lufunds.com 二、基金登记机构 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 14 层 法定代表人：方一天 联系人：尹超 电话：(021)38909670 传真：(021)38909681 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 15 第四部分 基金的名称 本基金名称：万家天添宝货币市场基金 第五部分基金的类型 本基金为契约型开放式货币市场基金 第六部分 基金的投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增值， 力争获得超过业绩比较基准的收益。 第七部分 基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期 限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券， 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 第七部分 基金的投资策略 本基金在投资组合的管理中，将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类 属资产配置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略、现 金流管理策略和资产支持策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险 的前提下，实现基金收益的最大化。 1、市场利率预期策略 基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进 行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。 2、久期管理策略 基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平 均剩余期限。如果预期市场利率下降，将增加组合的平均剩余期限；反之，如果 预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 16 3、类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市场规模、收益 性和流动性，确定各类属资产的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风险的 前提下尽可能提高组合收益率。 4、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素，优先选择高信用等级的债券品种进行投资。 在个券选择上，本基金将对影响债券定价的主要因素，包括信用等级、流动性、 市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债 券品种进行投资。 5、同业存单投资策略 本基金管理人将通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济 变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政 策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市 场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势，通过投资同业存 单为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。 6、回购策略 （1）息差放大策略：本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会，通过 正回购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场 回购资金利率与债券收益率之间的关系，选择适当的杠杆比率，谨慎实施息差放 大策略，以提高投资组合收益水平。 （2）逆回购策略：本基金将密切关注短期资金需求激增的机会，通过逆回 购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 7、现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购 的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配，动态调整基金的现金流，在 保持充分流动性的基础上争取较高收益。 8、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景 气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 17 测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标 的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交 易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选 择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 第九部分基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为银行活期存款利率（税后）。 本基金选取这个业绩比较基准的理由：本基金为货币市场证券投资基金，本 质上属于现金管理产品，产品性质上与银行活期存款有很强的可比性和相关性。 如果今后法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客观的 业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权 益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。调 整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告，而无须基金份额持有人大会审 议。 第十部分基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金和债券型基金。 第十一部分基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海浦发银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 1 月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据 未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比 例（%） 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 18 1 固定收益投资 564,020,378.67 49.79 其中：债券 564,020,378.67 49.79 资产支持证券 - - 2 买入返售金融 资产 133,986,920.98 11.83 其中：买断式回 购的买入返售金融 资产 - - 3 银行存款和结 算备付金合计 422,231,446.63 37.28 4 其他资产 12,480,452.77 1.10 5 合计 1,132,719,199.0 5 100.00 2. 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购 融资余额 3.71 其中：买断式回购 融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的 比例（％） 2 报告期末债券回购 融资余额 125,893,247.08 12.51 其中：买断式回购 融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 19 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。 3. 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余 期限 78 报告期内投资组合平均剩余 期限最高值 101 报告期内投资组合平均剩余 期限最低值 58 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例（%） 各期限负债占基 金资产净值的比例（%） 1 30 天以内 19.49 12.51 其中：剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 债 - - 2 30 天(含)-60 天 8.21 - 其中：剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 债 - - 3 60 天(含)-90 天 62.02 - 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 20 其中：剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 债 - - 4 90 天(含)-120 天 5.94 - 其中：剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 债 - - 5 120 天(含)-397 天 （含） 15.67 - 其中：剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 债 - - 合计 111.32 12.51 4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值 比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 59,809,697.97 5.94 其中：政策性金 融债 59,809,697.97 5.94 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 504,210,680.70 50.11 8 其他 - - 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 21 9 合计 564,020,378.67 56.05 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 券 - - 6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资 明细 序号 债券代 码 债券 名称 债券数 量（张） 摊余成本 (元) 占基金 资产净值比 例（％） 1 1117094 53 17浦 发银行 CD453 600,00 0 58,896,26 9.50 5.85 2 1117105 76 17兴 业银行 CD576 500,00 0 49,740,23 1.93 4.94 3 1117115 17 17平 安银行 CD517 500,00 0 49,566,20 3.08 4.93 4 1117142 62 17江 苏银行 CD262 500,00 0 49,478,50 7.27 4.92 5 170410 17农 发 10 400,00 0 39,824,29 9.94 3.96 6 1117106 83 17兴 业银行 CD683 400,00 0 39,507,06 8.54 3.93 7 1117106 35 17兴 业银行 300,00 0 29,739,90 1.95 2.96 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 22 CD635 8 1117095 24 17浦 发银行 CD524 300,00 0 29,266,82 0.02 2.91 9 150312 15进 出 12 200,00 0 19,985,29 8.35 1.99 1 0 1117864 29 17哈 尔滨银行 CD196 200,00 0 19,961,66 3.72 1.98 7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0152% 报告期内偏离度的最低值 -0.0704% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的 简单平均值 0.0252% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持 证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9. 投资组合报告附注 9.1 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或 协议利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销,每万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 23 日计提损益。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。 9.2 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案 调查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 1,170.86 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 2,715,028.01 4 应收申购款 9,764,253.90 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 12,480,452.77 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 24 第十二部分基金的业绩 基金业绩截止日为 2017 年 12 月 31 日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 万家天添宝 A 阶段 净 值收益 率① 净值 收益率标 准差② 业 绩比较 基准收 益率③ 业绩 比较基准 收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 基金合 同生效 日至 2017 年 12 月 31 日 1.6577% 0.0016% 0.1505% 0.0000% 1.5072% 0.0016% 万家天添宝 B 阶段 净 值收益 率① 净值 收益率标 准差② 业 绩比较 基准收 益率③ 业绩 比较基准 收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 基金合 同生效 日至 2017 年 12 月 31 日 1.7409% 0.0015% 0.1505% 0.0000% 1.5904% 0.0015% 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 25 （二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较（2017 年 7 月 28 日至 2017 年 12 月 31 日） 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 26 注：本基金成立于 2017 年 7 月 28 日，建仓期为 3 个月，建仓期结束时各项 资产配置比例符合基金合同的要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要 求。 第十三部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 27 9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等， 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.20%，对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用 A 类 基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个自然日起享受 B 类基金份额的费率。 A、B 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 28 H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇 法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人协商一致，在履行相关程序后可调整基金管理费、 基金托管费和基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工作 日前予以刊登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 29 第十四部分对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求,对本基金 2017 年 7 月 21 日发布的招募说明书内容 进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动 进行了内容补充和更新,主要更新内容如下： 1、在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据 的截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。 3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的有关内容。 4、在“五、相关服务机构”部分,更新了服务机构的有关内容。 5、在“九、基金的投资”部分，补充了本基金最近一期（2017 年第四季度） 投资组合报告内容。 6、在“十、基金的业绩”部分，更新了基金成立以来的投资业绩。 7、增加了“二十三、其他应披露事项”部分，更新了本基金最近一次招募 说明书更新以来的公告事项。 万家基金管理有限公司 二零一八年三月十四日 万家天添宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 201801 30