国寿安保尊享债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2022年第1号） 基金管理人：国寿安保基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 国寿安保尊享债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2014年5月14 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准国寿安保尊享 债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[2014]480号）注册和2014年6月17 日《关于国寿安保尊享债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（证券基金 机构监管部部函[2014]535号），进行募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人 依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地 方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转 债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行 存款），以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合 中国证监会的相关规定）。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债 券转股所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债 券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易 之日起30个交易日内卖出。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的 品种。从预期风险收益方面看，本基金的预期风险收益水平相应会高于货币市场 基金，低于混合型基金、股票型基金。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有 的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金 产品资料概要和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金管理人提醒 投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 本次招募说明书所载内容更新截止日为2022年4月30日，有关财务数据截止 日为2022年3月31日（财务数据未经审计），净值表现截止日为2021年12月31日。 目录 第一部分 绪言 .................................................... 1 第二部分 释义 .................................................... 2 第三部分 基金管理人 .............................................. 7 第四部分 基金托管人 ............................................. 17 第五部分 相关服务机构 ........................................... 21 第六部分 基金的募集 ............................................. 47 第七部分 基金合同的生效 ......................................... 48 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................... 49 第九部分 基金的投资 ............................................. 59 第十部分 基金的业绩 ............................................. 69 第十一部分 基金的财产 ........................................... 71 第十二部分 基金资产的估值 ....................................... 72 第十三部分 基金的收益分配 ....................................... 77 第十四部分 基金的费用与税收 ..................................... 79 第十五部分 基金的会计与审计 ..................................... 82 第十六部分 基金的信息披露 ....................................... 83 第十七部分 侧袋机制 ............................................. 89 第十八部分 风险揭示 ............................................. 92 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................. 94 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................... 96 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ............................ 112 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ............................ 123 第二十三部分 其它应披露事项 .................................... 125 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................ 126 第二十五部分 备查文件 .......................................... 127 第一部分 绪言 《国寿安保尊享债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规 定》”）以及《国寿安保尊享债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”或“《基金合同》”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义 务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 1、基金或本基金：指国寿安保尊享债券型证券投资基金 2、基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指《国寿安保尊享债券型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国寿安保尊享 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国寿安保尊享债券型证券投资基金招 募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《国寿安保尊享债券型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《国寿安保尊享债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指国寿安保基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国寿安保基金管 理有限公司或接受国寿安保基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《国寿安保基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人、基金托管人、基金登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同 遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、A类基金份额：指在投资人认（申）购、赎回时，收取认（申）购费和 赎回费，不收取销售服务费，且在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额 43、C类基金份额：指在投资者认（申）购时，不收取认（申）购费，而是 从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金 份额 44、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 56、规定媒介：指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 57、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、概况 （一）基金管理人概况 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层 法定代表人：王军辉 设立日期：2013年10月29日 注册资本：12.88亿元人民币 存续期间：持续经营 客户服务电话：4009-258-258 联系人：耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持有股份14.97%。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理助理兼 投资部总监、投资决策委员会执行委员，中国人寿资产管理有限公司总裁助理、副总裁、 党委委员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人寿保险（集团）公司首 席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，国寿安保基金管理有限公司董 事长，中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事长。 刘凡先生，董事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司投资总监、SMD，中信证 券股份有限公司投资银行委员会委员、董事总经理、债务资本市场部行政负责人等。现 任中国人寿资产管理有限公司总裁助理。 左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理，中 国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产管理有限公司 固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员。现任国寿安保 基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。 叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长、澳大利亚 安保集团北京代表处首席代表。现任中国人寿养老保险股份有限公司董事、国寿财富管 理有限公司董事。 罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科技大学 管理学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授、副系主任，武汉大学 资产经营公司独立董事。现任武汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师，《经 济评论》副主编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，湖北天瑞电子股份有限公司 独立董事。 杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支书 记兼副院长。现任中央财经大学会计学院教授，汉王科技股份有限公司独立董事，龙江 元盛和牛产业股份有限公司独立董事，铱格斯曼航空科技集团股份有限公司独立董 事。 周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授。现任北京大学 光华管理学院应用经济系主任、教授，智慧互通科技股份有限公司独立董事。 2、基金管理人监事会成员 万喜乔先生，监事长。曾任中国人民保险(集团)公司干部，中国人寿保险公司资产 管理部员工、资金运用中心综合管理部负责人，中国人寿资产管理有限公司办公室文秘 处高级经理、办公室主任助理、办公室副主任、监察审计部副总经理(主持工作)，中国 人寿资产管理有限公司纪委副书记、监察部/审计部总经理、监察部总经理、纪委办公 室/党委巡察办公室主任、战略发展部总经理。 张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、 高级经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经理。 马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务 主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部人力资源二级部副总监。 3、高级管理人员 王军辉先生，董事长，博士。简历同上。 左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。 申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总 监，中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理有限公司风险 管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限公司督察长，国寿财 富管理有限公司董事。 张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基金经理 助理；现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金经理。 董瑞倩女士，固定收益投资总监，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专户投资 部基金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经理；现任国寿 安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理及基金经理。 王文英女士，总经理助理，硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管，中国 人寿资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理部副总经 理、总经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、首席信息官。 王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信评估有 限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作站研究员，中 国人寿保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分析处经理、人民币投 资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经 理助理。 王大朋先生，总经理助理，硕士MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业务总部 总经理、上海丰佳集团罗马尼亚EVERFRESH公司总经理、巨田证券有限公司客户部 职员。现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 岳海先生，总经理助理，硕士。自2009年以来，曾先后担任中国银行业监督管理 委员会主监管员，中国工商银行资产管理部高级经理，交通银行总行资产管理中心资本 市场部负责人，西南证券股份有限公司资产管理金融投资部总经理，景顺长城基金管理 有限公司总经理助理等职务。2020年7月加入国寿安保基金公司，2021年3月任公司 总经理助理。 4、本基金基金经理 董瑞倩女士，基金经理，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专户投资部基金经 理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经理；现任国寿安保基金 管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理，2014年7月起任国寿安保尊享 债券型证券投资基金基金经理，2015年1月至2019年8月任国寿安保尊益信用纯债一 年定期开放债券型证券投资基金(2019年6月5日转型为国寿安保尊益信用纯债债券型 证券投资基金)基金经理，2015年9月至2017年10月担任国寿安保稳定回报混合型证 券投资基金(2017年4月11日起更名为国寿安保稳恒混合型证券投资基金)基金经理， 2015年11月至2018年11月任国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理，2015年11月至2017年10月任国寿安保稳健回报混合型证券投资基金基金经理， 2016年4月至2019年1月任国寿安保保本混合型证券投资基金(2019年4月12日起 转型为国寿安保灵活优选混合型证券投资基金)基金经理，2016年5月至2019年1月 任国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金基金经理，2017年3月起任国寿安保稳 信混合型证券投资基金基金经理，2017年3月至2019年1月任国寿安保尊裕优化回报 债券型证券投资基金基金经理，2017年8月起任国寿安保安吉纯债半年定期开放债券 型发起式证券投资基金基金经理，2017年11月至2022年1月任国寿安保安裕纯债半 年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2020年4月起任国寿安保尊诚纯债 债券型证券投资基金基金经理。 高鑫先生，基金经理，硕士，曾就职于中国银行间市场交易商协会，2015年4月 加入国寿安保基金管理有限公司。2021年3月起担任国寿安保尊享债券型证券投资基 金、国寿安保尊诚纯债债券型证券投资基金基金经理、国寿安保稳信混合型证券投资基 金基金经理。 5、投资决策委员会成员 张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。 董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理。 段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 桑迎先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方 式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管 理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记 账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合 《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额 申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基 金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资 者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在 支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基 金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人 违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托 管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基 金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集 期结束后30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制全权处理本基金的投资； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制 制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违法现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基 金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市 场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、公司内部控制原则 （1）健全性原则 内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、 监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则 通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则 公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其它资产 的运作分离。 （4）相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本 达到最佳的内部控制效果。 2、公司制定内部控制制度原则 （1）合法合规性原则：公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。 （2）全面性原则：内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上 的空白或漏洞。 （3）审慎性原则：制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （4）适时性原则：内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、 经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 3、公司内部控制制度主要内容 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理 结构、组织结构、员工道德素质等内容。 公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一 个浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险 意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守勤勉尽 责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。 公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利 益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作 相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决 策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反 馈系统。 内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有 效的三道监控防线。 人力资源政策和措施。公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确 保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （2）风险评估 风险评估的前提条件是设立目标。只有先确立了目标，管理层才能针对目标确定风 险并采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。尽管其并非内 部控制要素，但它是内部控制得以实施的先决条件。 公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及 时防范和化解风险。 （3）控制活动 授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健 全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。公司各业务部门、分支机构和公司 员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。公司授权要适当，对已获授权的部门和人 员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 与控股股东之间的风险隔离。公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效隔离， 经营管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，保证账簿分 设，会计核算独立。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格隔离，不得提供有 关投资、研究等非公开信息和资料，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。 资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立 运作，分别核算。 业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作，在人员配 置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分 开设置，并分开核算。 岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制，各岗位人 员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各 部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要空白 凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分 离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离等。 物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公 司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调中央交易室和综合管理 部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知 悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。 危机处理机制。公司制订了切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程 序。 （4）信息与沟通 维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司制定管理和业务报告制度。 包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的 时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。 （5）内部监督 公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的合规管理部和监察稽核部，对 公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 （6）法律法规指引 公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。 各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经合规管理部进行合法合 规审核。 督察长和合规管理部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行 情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。 合规管理部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供合规建议和 咨询及政策等方面的咨询及指引，提供合规方面的培训。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李申 联系电话：(021) 60637102 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市 场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、 跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等12个职 能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员 工300余人。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以 客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步 发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券 投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、 职业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商 业银行之一。截至2021年三季度末，中国建设银行已托管1120只证券投资基金。中国 建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中 国建设银行先后多次被《全球托管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》 评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优 秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、 并在2017、2019、2020、2021年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施 奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”、“中国年度托管银行（大型银行）”以及“中 国最佳数字化资产托管银行”奖项。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 中国建设银行托管业务确保贯彻落实国家有关法律法规及监管规定，勤勉尽责，恪 尽职守，保证托管资产的安全、完整，保障所托管基金的稳健运行，维护基金份额持有 人利益；规范业务操作，严格按规程进行业务处理和操作，有效管控托管业务风险；确 保所披露信息的完整、及时，保证客户信息不泄漏。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险管理与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制的 研究、议事和协调工作。内部控制管理部门是牵头内部控制管理的职能部门，牵头内部 控制体系的统筹规划、组织落实和检查评价。资产托管业务部设置专门负责内部控制工 作的处室，配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作。 （三）内部控制原则 中国建设银行托管业务内部控制遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和独立性原 则。 1.全面性原则。内部控制贯穿和渗透于托管业务各项流程和各个环节，覆盖所有的 机构、岗位，约束所有托管业务人员。 2.重要性原则。内部控制在全面控制的基础上，关注重要的托管业务事项和高风险 托管业务领域。 3.制衡性原则。内部控制坚持风险为本、审慎经营的理念，设立托管机构和开办托 管业务均坚持内控优先，在组织机构、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互 监督的机制。 4.适应性原则。内部控制与托管业务管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状 况等相匹配，并根据情况变化及时调整。 5.独立性原则。保证客户资产与建设银行自有资产、托管的其他资产相互独立，对 不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。 （三）内部控制措施 1.托管资产保管控制。严格按照法律法规和合同约定履行托管人安全保管可控制账 户内托管资产的职责，所托管资产与托管人自有资产、托管的其他资产严格分开，保证 托管资产的安全、独立和完整。 2.授权控制。托管业务纳入全行统一的授权管理体系，严格在授权范围内执行，严 禁超范围经营。明确业务处理岗位权限，各级人员在授权范围内行使职权和承担责任。 明确不相容岗位，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机 制。 3.规章制度控制。制定系统化、规范化的托管业务管理制度，并定期重检与修订， 持续维持托管业务规章制度的适应性和有效性，严格保障托管业务规范运营。 4.流程控制。严格指令接收、清算、核算、监督的流程化管理，控制关键风险点。 5.信息系统控制。持续加强内控手段的新技术运用，提高内控自动化水平和有效性。 6.业务连续性控制。建立托管业务应急响应及恢复机制，实现对运营中断事件的快 速响应和及时处置。组织开展应急演练，保障托管业务持续运营。 7.运营环境控制。托管业务工作环境符合监管和控制要求，运营环境独立，录音、 录像及门禁持续有效。系统实现独立与隔离，建立安全的数据传输通道和数据备份机 制，保障数据传输和存储安全。 8.员工行为管理控制。明确员工行为守则，规范员工日常行为，加强职业道德和员 工操守教育，培育忠于所托、勤勉尽责的合规文化。 自2007年起，资产托管业务部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控 制审计，均获无保留意见，并已经成为常规化的内控工作手段。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》、《证券投资基金托管业务管理办法》及其配套法规和基金合同、托管协议的约定， 监督所托管基金的投资运作，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合 等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规及基金托管协议的规定，应 当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基 金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、基金托管协议 规定的，应当及时提示基金管理人在规定期限内改正，并依照法律法规的规定及时向中 国证监会报告。 每个工作日对基金投资运作比例等情况进行监督，如发现异常情况，向基金管理人 进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其改正，并依照法律法规的规定及时 向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人的监督和核查，对基金托管人发出的提 示，应在规定时间内答复并改正；对基金托管人的合理疑义，应及时解释或举证；对基 金托管人按照法律法规和托管协议的要求需向中国证监会报告的事项，应积极配合提 供相关数据资料和制度等。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 法定代表人：王军辉 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850777 联系人：孙瑶 （2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/） 2、其他销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 电话：95021 传真：021-64385308 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表人：王珺 联系人：韩爱彬 电话：0571-26888888 传真：0571-26888888 客户服务电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （3）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼 法定代表人：王之光 联系人：郑理 电话：021-20665951 传真：021-22066653 客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （4）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：吴强 联系人：林海明 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （5）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海浦东新区张扬路500号华润时代广场10F 法定代表人： 杨文斌 联系人： 鲁育铮 电话：021-36696312 传真：021-68596919 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （6）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客户服务电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com （7）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （8）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 法定代表人：王伟刚 联系人：王骁骁 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （9）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址：北京经济开发区科创十一街18号院京东集团总部大楼A座15层 法定代表人：李骏 联系人：隋斌 电话：95118 传真：010-89189566 客户服务电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （10）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发 展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 联系人：张巍婧 电话：021-6537-0077 传真：021-5508-5991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （11）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层 法定代表人：李楠 联系人：丁晗 电话：010-61840688 传真：010-84997571 客户服务电话：400-159-9288 网址：https://danjuanfunds.com （12）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：张旭阳 联系人：孙博超 电话：010-59403028 传真：010-59403028 客户服务电话：95055 网址：www.duxiaomanfund.com （13）中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表人：袁长清 联系人：秦泽伟 电话：010-63631539 传真：010-66573255 客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （14）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦南塔15楼 法定代表人：林海峰 联系人：谭广锋 电话：0755-86013388 转 80618 传真：0755-86013399 客户服务电话：95017(拨通后转 1 再转 6) 网址：www.tenganxinxi.com （15）华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14 层 办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8楼806 法定代表人：路昊 联系人：茆勇强 电话：021-68595698 传真：021-68595766 客户服务电话：952303 网址：www.huaruisales.com （16）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院2号楼A座 法定代表人：王旋 联系人：董亚芳 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 网址：www.hgcpb.com （17）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：戴彦 联系人：陈亚男 电话：021-23586583 传真：021-23586860 客户服务电话：95357 网址：http://www.18.cn （18）喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址：北京市朝阳区北苑路甲1号院 法定代表人：王峥峰 联系人：麦文桢 电话：010-58349088 传真: 0891-6177483 客户服务电话：400-699-7719 网址：www.xiquefund.com （19）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人：樊怀东 联系人：于秀 电话：0411-39027810 传真：0411-39027835 客户服务电话：4000-899-100 网址：http://www.yibaijin.com （20）中证金牛（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 电话：010-59336538 传真：010-59336586 客户服务电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （21）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法定代表人：马勇 联系人：孙博文 电话：010-83363101 传真：010-83363072 客户服务电话：400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn （22）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：沈逸晖 电话：021-20691935 传真：021-20691861 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （23）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F 法定代表人：李兴春 联系人：张佳慧 电话：021-50583533 传真：021-50583633 客户服务电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （24）一路财富（北京）基金销售股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街2号1幢A2008室 办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层 法定代表人：吴雪秀 联系人：董宣 电话：010-88312877 传真：010-88312885 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （25）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋 法定代表人：汪静波 联系人：黄欣文 电话：021-80358230 传真：021-38509777 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （26）深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 法定代表人：祝中村 联系人：曾瑶敏 电话：0755-83999907 传真：0755-83999926 客户服务电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn （27）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼 法定代表人：尹彬彬 联系人：陈东 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-166-6788 网址：www.66liantai.com （28）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表人：郑毓栋 联系人：任旒 电话：010-65951887 传真：010-65951887 客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （29）方德保险代理有限公司 注册地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室 办公地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室 法定代表人： 林柏均 联系人： 胡明哲 电话： 15810201340 传真： 010-64068776 客户服务电话： 010-64068617 网址： www.fundsure.cn （30）北京辉腾汇富基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B 法定代表人：李振 联系人：彭雪琳 电话：010-85610733 传真：010-85610599 客户服务电话：400-829-1218 网址：http://www.htfund.com （31）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-63136184 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （32）北京中植基金销售有限公司 注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址： 北京朝阳区大望路金地中心A座28层 法定代表人：武建华 联系人： 丛瑞丰 电话：010-59313555 传真：010-56642623 客户服务电话：400-8180-888 网址: http://www.zzfund.com （33）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室 办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际西塔1902/03室 法人代表人：马金 联系人：叶伟文 电话：021-60608981 传真：021-60608950 客户服务电话：400-803-2733 网址：www.ajwm.com.cn(筹建中) （34）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 法定代表人：顾敏 联系人：陈柏佳 电话：0755-84350407 传真：0755-86951889 客户服务电话：95384 网址：www.webank.com （35）中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市复兴门内大街55号 办公地址:北京市复兴门内大街55号 法定代表人:陈四清 联系人:李慧 电话: 010-66107370 传真: 010-66107914 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn （36） 中国农业银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区建国门内大街69号 办公地址： 北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：谷澍 联系人：黄士菡 电话： 86－10－85108888 传真： 86－10－85108557 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （37）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：田国立 联系人：吴寒冰 电话：010-67596051 传真：010-66218888 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （38）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：任德奇 联系人：孙昊 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （39）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：谬建民 联系人：周嘉谊 电话：0755-83271192 传真：0755-83195049 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （40） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市中山东一路12号 办公地址： 上海市北京东路689号26楼 法定代表人：郑杨 联系人： 周毅 电话：021-61162137 传真：86-21-63230807 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn/ （41）民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：高迎新 联系人：王志刚 电话：010-58560666 传真：010-58560720 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn/ （42）广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市东风东路713号 办公地址：北京市西城区菜市口大街1号院2号楼信托大厦 法定代表人：王凯 联系人：陈泾渭 电话：020-38321497 传真：020-87310955 客户服务电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn （43）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦 办公地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦 法定代表人：谢永林 联系人：汤俊劼 电话：0755-22168301 传真：0755-82080386 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （44）厦门银行股份有限公司 注册地址： 厦门市湖滨北路101号商业银行大厦 办公地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦 法定代表人：吴世群 联系人：孙瑜 电话：0592-5310251 传真：0592-5061952 客户服务电话：400-858-8888 网址：www.xmccb.com/ （45）珠海华润银行股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号珠海华润银行大厦 办公地址：珠海市吉大九洲大道东1346号珠海华润银行大厦 法定代表人：李福利 联系人：陈思远 电话：（86-756） 812-1199/812-1100 传真：（86-756） 812-1118 客户服务电话：4008800338 网址：www.crbank.com.cn/ （46）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 电话：010-66637271 传真：010-66638188 联系人：王晓琳 客户服务电话：95558 网址：www.citicbank.com/ （47）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：邢立超 电话：010-59601399 传真：010-59601366转7167 客户服务电话：400-818-8000 网址：https://www.myfund.com/ （48）财通证券股份有限公司 注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、 1701-1716 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、 1701-1716 法定代表人：陆建强 联系人：陶志华 电话：0571-87789160 传真：0571-87818329 客服电话：95336 公司网站：www.ctsec.com/ （49）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712室 法定代表人：梁蓉 联系人： 张海洋 电话：17865197610 传真：010-63583991 客服电话：010-66154828-8032 公司网站：corp.5irich.com （50）大同证券股份有限公司 注册地址：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 法定代表人：董祥 联系人：薛津 电话：0351-4130322 传真：0351-7219891 客服电话：4007121212 公司网站：www.dtsbc.com.cn （51）第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼 法定代表人:刘学民 联系人:李若晨 电话: 0755-23838762 传真: 0755-25838701 客户服务电话:95358 网址:www.firstcapital.com.cn/ （52）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 客服电话：95360 公司网站：www.nesc.cn （53）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn " （54）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新生大厦B座12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新生大厦B座12、15层 法定代表人：魏庆华 联系人：夏锐 电话：010-66559079 传真：010-66555870 客服电话：95309 公司网站：www.dxzq.net/ （55）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河区天河北路183-187号大都会广场 法定代表人：孙树明 联系人：王磊 电话：020-87555888-8243 传真：020-87555417 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （56）国海证券股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表人:何春梅 联系人:陈炽华 电话:0755-82047857 传真:0755-82835785 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn （57）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市陕西街 239 号 法定代表人：杨炯洋 客户服务热线：4008888818 联系人：金达勇 电话：0755-83025723 传真：0755-83025991 网址：www.hx168.com.cn （58）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 联系电话：025-66046166 传真电话：025-56663409 客服电话：025-66046166 公司网站：www.huilinbd.com/ （59）联储证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层 法定代表人：吕春卫 联系人：丁倩云 电话：010-86499427 传真：010-86499401 客户服务电话：400-620-6868 网址：www.lczq.com/ （60）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼 法定代表人：沈茹意 联系人： 沈茹意 电话：021-68889082 传真：021-68889283 客服电话：021-68889082 公司网站：www.pytz.cn （61）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：何之江 电话：021-38631117 传真：021-33830395 联系人：石静武 网址：www.pingan.com 客户服务电话：95511-8 （62）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031） 法定代表人：杨玉成 联系人：余洁 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或4008895523 网址：www.hysec.com （63）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：王献军 联系人：梁丽 电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 客户服务电话：95523或4008895523 网址：www.hysec.com （64）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王峰 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699-881523 传真：025-66008800-889221 客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （65）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人：祝瑞敏 联系人：唐静 电话：010-63081000 传真：010-63080978 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （66）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦 法定代表人：李科 联系人：杨超 电话：59053566 传真：59053700 客户服务电话：95510 网址：http://fund.sinosig.com （67）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国正 电话：010-66568124 传真：010-66568990 客户服务电话：95551 网址：www.chinastock.com.cn （68）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话：95579 网址：www.95579.com （69）中国中金财富证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋18-21层及4 层 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A座19层 法定代表人：高涛 联系人：万玉琳 电话：0755-82026907 传真：0775-82026539 客户服务电话：95532 网址：www.ciccwm.com （70）中国国际金融有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：沈如军 联系人：赵青青 电话： 6505 1166 传真：6505 1156 客户服务电话：400-910-1166 网址：http://www.cicc.com （71）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号 法定代表人：吴小静 联系人：罗艺琳 联系电话：0755-82570586 客服电话：4001022011 公司网站：www.zszq.com （72）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李峰 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （73）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：谢欣然 电话：010-86451810 传真：010-65182261 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com （74）中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、14层 办公地址:上海杨高南路799号3号楼22楼中信期货 法定代表人:张皓 联系人:李琪 电话: 021-80365243 传真: 010-57762999 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com （75）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期北座） 法定代表人：张佑君 联系人：杜杰 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客户服务电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （76）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区临江大道395号合利天德广场T1号楼10楼 法定代表人：胡伏云 联系人： 胡兴良 电话：020-88836999 传真：020-88836984 客服电话：95396 公司网站：www.gzs.com.cn/ （77）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人：冯恩新 联系人：赵如意 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：www.citicssd.com （78）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市自由贸易试验区福山路３３号１１楼Ｂ座 办公地址：上海市浦东新区浦明路１５００号 法定代表人：宋晓言 联系人： 马烨莹 客服电话：400-821-0203 公司网站：www.520fund.com.cn （79）长城证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17楼 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16-17楼 法定代表人：张巍 联系人：梁浩 电话：0755-83530715 传真：0755-83460310 客户服务电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com/" 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基 金，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层 法定代表人：王军辉 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850966 联系人：干晓树 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：安冬 经办律师：吕红、安冬 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市浦东新区 陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：021 - 23238888 传真：021 - 23238800 联系人：周祎 经办注册会计师：张勇、周祎、蔡晓慧 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定，并经中国证监会2014年5月14日《关于核准国寿安保尊享债券型证券投 资基金募集的批复》（证监许可[2014] 480号）注册和2014年6月17日《关于国寿安保尊 享债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（证券基金机构监管部部函[2014]535 号）募集。 本基金募集期从2014年7月2日至2014年7月22日止，共募集1,144,854,564.83份国寿 安保尊享债券A类基金份额，179,903,798.13份国寿安保尊享债券C类基金份额，合计 1,324,758,362.96份基金份额。有效认购户数为1,811户。 本基金的基金类型为债券型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，存续期限为 不定期。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效 本基金的基金合同于2014年7月24日生效。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基 金管理人应当向中国证监会说明原基金管理人应当及时报告中国证监会因并报送解决 方案。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售机构将由基金管理人在招 募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基 金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深 圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要 求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊 情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于2014年8月25日起开放日常申购赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回 或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记 机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、本基金份额分为多个类别，适用不同的申购费或销售服务费，投资者在申购时 可自行选择基金份额类别。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购 或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资 人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额 持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回 款项顺延至下一个工作日划出。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回 申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确 认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以 销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给 投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间 进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 五、申购和赎回的数量限制 投资者通过基金管理人网上交易系统进行申购的，每笔申购的最低金额为人民币 10元（含申购费）；通过基金管理人直销中心进行申购的，首次申购的最低金额为人 民币50,000元（含申购费），单笔追加不得低于1000元（含申购费）；通过本基金其 他销售网点进行申购的，每笔申购的最低金额为人民币10元（含申购费），超过最低 申购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他 规定的，以各销售机构的业务规定为准。 1、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。 2、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限 制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 3、本基金不设最低赎回份额（销售机构另有规定的，从其规定），但某笔赎回导 致基金份额持有人持有的基金份额余额不足10份时，余额部分基金份额必须一同全部 赎回。 4、基金管理人有权规定单一投资者单日或单笔申购金额上限，具体金额请参见相 关公告。 5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日净申购比例上限，具体规模或 比例上限请参见相关公告。 6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管 理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申 购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见 相关公告。 7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和 最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、A类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的 市场推广、销售、登记等各项费用；C类基金份额不收取申购费用。 本基金A类基金份额的的申购费率不高于0.80%，随申购金额的增加而递减，适 用以下前端收费费率标准： 申购金额 申购费率 M 0.80% 100万 ≤ M 0.50% 300万 ≤ M 0.30% M ≥ 500万 按笔收取，1000元/笔 注：M为申购金额。 机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金，享受申购费率1折优惠，具 体详见2018年4月17日刊登的《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金开展直销 费率优惠活动的公告》。 2、本基金A类基金份额和C类基金份额赎回费率均随投资人持有基金份额期限 的增加而递减。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份 额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要 的手续费，其中，对持续持有期少于7日的投资者的赎回费全额计入基金财产。 费用种类 A类基金份额 C类基金份额 赎回费率 Y ＜ 7天 1.50% Y ＜ 7天 1.50% 7天≤Y ＜ 30天 1.00% 7天≤Y ＜ 30天 1.00% 30天 ≤Y ＜ 1年 0.10% 30天 ≤ Y＜ 1年 0.10% 1年 ≤ Y＜ 2年 0.05% Y ≥ 1年 0% Y ≥ 2年 0% 注：就赎回费而言，1年指365天，2年指730天。 3、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率或收费 方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况 制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按 中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： （1）A类基金份额 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： ①申购费用适用比例费率： 净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）； 申购费用 = 申购金额-净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日A类基金份额净值。 ②申购费用适用固定金额： 申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额-申购费用 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日A类基金份额净值 例：某投资者投资1万元申购本基金A类基金份额，申购费率为0.80%，假设申购当 日A类基金份额净值为1.137，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝10,000/（1+0.80%）＝ 9,920.63元 申购费用＝10,000-9,920.63 ＝ 79.37元 申购份额＝ 9,920.63 /1.137 = 8,725.27份 即：投资者投资1万元认购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为 1.137，则其可得到8,725.27份的申购份额。 （2）C类基金份额 申购份额 = 申购金额 / 申购当日C类基金份额净值 例：某投资者投资1万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值 为1.128，则其可得到的申购份额为： 申购份额 = 10,000/1.128 = 8865.25份 即：某投资者投资1万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值 为1.128，则其可得到8865.25份的申购份额。 2、本基金赎回金额的计算： 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T日的基金份额净值为基准进行计算。 （1）A类基金份额 计算公式如下： 赎回总金额 = 赎回份额×赎回当日A类基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额?赎回费用 例：某投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有时间为一年六个月，对应的赎 回费率为0.05%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.052元，则其可得到的净赎回金额 为： 赎回总金额 = 10,000 × 1.052 = 10,520.00元 赎回费用 = 10,520 .00 × 0.05% = 5.26元 净赎回金额 = 10,520 .00? 5.26 = 10,514.74元 即：投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有时间为一年六个月，假设赎回当 日A类基金份额净值是1.052元，则其可得到的净赎回金额为10,514.74元。 （2）C类基金份额 计算公式如下： 赎回总金额 = 赎回份额×赎回当日C类基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额?赎回费用 例：某投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有时间为一年六个月，对应的赎 回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.124元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额 = 10,000 × 1.124 = 11,240.00元 赎回费用 = 11,240.00 × 0 = 0元 净赎回金额 = 11,240 .00? 0= 11,240.00元 即：投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有时间为一年六个月，假设赎回 当日C类基金份额净值是1.124元，则其可得到的净赎回金额为11,240.00元。 3、本基金各类基金份额的基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后 第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天 收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计 算或公告。 4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的 该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。本 基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回 金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎 回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人 的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有 人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基 金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单 日或单笔申购金额上限的。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的 比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基 金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请 全部或部分被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除 时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人 的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无 可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基 金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回对价或暂停接受基金赎回申 请的措施。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理 人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可 事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应 及时恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余 额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额 赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常 赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金 管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余 赎回申请延期办理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放 日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）当基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 20%以上的赎回申请情形下，基金管理人可以对超出的部分赎回申请进行延期办理。如 基金管理人对于其超过基金总份额20%以上部分的赎回申请实施延期办理，延期的赎 回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为 基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；对于基金管理人接受的该持有人的 有效赎回申请，基金管理人可以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回” 的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。基金 份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销；延期部分如 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明 书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并于两 日内在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊 登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规 定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际 情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公 告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管 理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基 金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管 人与相关机构。 本基金与基金管理人管理的其它基金之间转换业务的具体业务规则，请详见有关 公告。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指 基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法 强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转 给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相 关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机 构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售 机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规 定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不 低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申 购金额。 基金管理人已通过网上直销系统为投资者提供定期定额投资服务。具体业务规则， 详见基金管理人公告。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分 产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的规定。 第九部分 基金的投资 一、投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，通过积极主 动的投资管理，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳 定的投资回报。 二、投资理念 通过主要投资于债券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具，并从利率、信 用等角度深入研究，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。 三、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家 债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私 募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、债券回购、银行存款（包括 协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款），以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不直接参与股票投 资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及 因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其 可交易之日起30个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据相关规 定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构将该品种纳入投资 范围，且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，若未规定须经基金份额持有 人大会决议的，基金管理人可不召开基金份额持有人大会。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。 本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 四、投资策略 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济 的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置策略、期限 结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券 投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以 及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 1、类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断 证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利 息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动 性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定 类属资产的最优权数。 2、期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者 的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分 析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对 收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋 势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形 状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果， 提出可能的期限结构配置策略。 3、久期调整策略 本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向的预 期，在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时，适 当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久 期，以规避债券市场下跌带来的风险。 4、个券选择策略 本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治 理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条 款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对 债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用 评级被低估的券种进行投资。 5、分散投资策略 本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事件给 投资组合带来的冲击。 6、回购套利策略 回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起 来，管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回 购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的 利差。 7、可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分 享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转 换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格 买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 8、中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略，在此基础上重点 分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶段，研究中 小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体 信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次， 对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合 分析；最后，结合私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评 价中小企业私募债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合（全价）指数收益率。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市场总体走 势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场，成份债券包括国 债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种类，具有广泛的市场 代表性。全价指数是以债券全价计算的指数值，债券付息后利息不再计入指数之中。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的 业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管 人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整实施前2个工作日在规定媒介上 予以公告，且无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的品种。 本基金债券资产占基金资产的比例不低于80％，不主动参与股票投资。从预期风险收 益方面看，本基金的预期风险收益水平相应会高于货币市场基金，低于混合型基金、股 票型基金。 七、基金管理人运用基金财产的投资决策依据与投资程序 （一）投资决策依据 1、国家有关法律法规、基金合同和基金管理人相关制度的有关规定； 2、宏观经济、利率走势、产业状况、债券发行人的信用状况及相关政策等可能的 影响因素； 3、可投资品种的预期收益、风险状况等。 （二）投资决策机制及程序 本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委 员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金季度资产配置和调整计划；审 定基金季度投资报告；决定基金禁止的投资事项等。基金经理负责资产配置、个券配置、 投资组合的构建和日常管理。 1、投资决策委员会制定整体投资战略； 2、固定收益研究员根据自身或者其他研究机构的研究成果，形成利率走势和流动 性状况预测、券种配置建议等，为债券决策提供支持； 3、基金经理根据投资决策委员会的投资战略，结合研究员的研究报告，拟订所辖 基金的具体投资计划，包括：资产配置、个券选择、杠杆策略和流动性策略等投资方案； 4、投资决策委员会根据基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要； 5、基金经理根据决策纪要，构造具体的投资组合及操作方案，交由交易管理部执 行； 6、交易管理部按有关交易规则执行，并将有关信息反馈至基金经理； 7、基金绩效评估与风险管理人员重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险， 定期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。 八、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； （2）本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票（包 括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有 的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起30个交易日内卖出； （3）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （4）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％； （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资 产净值的10％； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的10％； （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发 布之日起3个月内予以全部卖出； （13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得延展； （14）本基金投资可转换债券不超过基金资产净值的30%； （15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%， 本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭运作期； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资。； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （18）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（3）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人 应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金 合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更 后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 九、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，保护 基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取 任何不当利益。 十、基金的融资融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。 十一、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额 持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见 后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较 基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支 付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 十二、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等 内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2022年3月31日，报告期间为2022年1月1日至 2022年3月31日。本报告财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 381,086,404.07 98.38 其中：债券 381,086,404.07 98.38 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 6,248,359.84 1.61 8 其他资产 15,124.08 0.00 9 合计 387,349,887.99 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未投资港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 203,649,042.73 62.79 其中：政策性金融债 18,405,103.01 5.67 4 企业债券 12,881,553.10 3.97 5 企业短期融资券 36,333,863.01 11.20 6 中期票据 112,364,867.39 34.64 7 可转债（可交换债） 15,857,077.84 4.89 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 381,086,404.07 117.50 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 102000904 20首都机场MTN001B 300,000 30,653,040.00 9.45 2 2128028 21邮储银行二级01 250,000 25,504,069.86 7.86 3 1928033 19中国银行二级03 200,000 20,758,515.07 6.40 4 2022044 20江苏租赁债01 200,000 20,653,950.68 6.37 5 188134 21华泰G5 200,000 20,612,596.16 6.36 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。7、报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 10、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体中，海通证券股份有限公司在报告编制日前 一年内曾受到中国证券监督管理委员会或其派出机构的处罚；中国邮政储蓄银行股份 有限公司、中国银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国银行保险监督管 理委员会或其派出机构的处罚；中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编制日前一年 内曾受到中国人民银行或其分支行的处罚；中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编 制日前一年内曾受到国家外汇管理局的处罚。 本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同 的要求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有被监管部门 立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 12,676.28 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 2,447.80 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 15,124.08 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 110053 苏银转债 3,604,891.03 1.11 2 127018 本钢转债 1,960,817.27 0.60 3 113011 光大转债 1,674,501.12 0.52 4 127016 鲁泰转债 1,514,265.24 0.47 5 113048 晶科转债 1,359,664.58 0.42 6 128140 润建转债 702,644.34 0.22 7 132018 G三峡EB1 591,744.11 0.18 8 110045 海澜转债 553,343.58 0.17 9 113549 白电转债 468,431.58 0.14 10 111000 起帆转债 366,715.69 0.11 11 110081 闻泰转债 289,076.89 0.09 12 110056 亨通转债 266,472.68 0.08 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 第十部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有 风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 1、国寿安保尊享债券A 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2021年1月1日至2021年12月31日 4.36% 0.05% 2.10% 0.05% 2.26% 0.00% 2020年1月1日至2020年12月31日 2.89% 0.08% -0.06% 0.09% 2.95% -0.01% 2019年1月1日至2019年12月31日 3.03% 0.11% 1.31% 0.05% 1.72% 0.06% 2018年1月1日至2018年12月31日 6.37% 0.08% 4.79% 0.07% 1.58% 0.01% 2017年1月1日至2017年12月31日 2.02% 0.05% -3.38% 0.06% 5.40% -0.01% 2016年1月1日至2016年12月31日 3.71% 0.09% -1.63% 0.09% 5.34% 0.00% 2015年1月1日至2015年12月31日 12.53% 0.37% 4.19% 0.08% 8.34% 0.29% 2014年7月24日至2014年12月31日 10.10% 0.34% 4.75% 0.14% 5.35% 0.20% 2014年7月24日至2021年12月31日 54.27% 0.18% 12.36% 0.08% 41.91% 0.10% 2、国寿安保尊享债券C 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2021年1月1日至2021年12月31日 3.94% 0.05% 2.10% 0.05% 1.84% 0.00% 2020年1月1日至2020年12月31日 2.55% 0.08% -0.06% 0.09% 2.61% -0.01% 2019年1月1日至2019年12月31日 2.77% 0.11% 1.31% 0.05% 1.46% 0.06% 2018年1月1日至2018年12月31日 7.99% 0.13% 4.79% 0.07% 3.20% 0.06% 2017年1月1日至2017年12月31日 1.56% 0.05% -3.38% 0.06% 4.94% -0.01% 2016年1月1日至2016年12月31日 3.71% 0.09% -1.63% 0.09% 5.34% 0.00% 2015年1月1日至2015年12月31日 12.55% 0.37% 4.19% 0.08% 8.36% 0.29% 2014年7月24日至2014年12月31日 10.00% 0.34% 4.75% 0.14% 5.25% 0.20% 2014年7月24日至2021年12月31日 53.67% 0.18% 12.36% 0.08% 41.31% 0.10% 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及 投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售 机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管 人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担 其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依 法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行 清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不 得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产 生的债权债务不得相互抵销。 第十二部分 基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格。 2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除 外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术 确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值 技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 （1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。 （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益 品种，按成本估值。 4、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交 易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值。 5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 6、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金 造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管 理人负责赔付。 四、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金份额的基金资产 净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到0.001 元，小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公 告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人按约定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当A类或C类的基金份额净值小数点后3位以内（含第3 位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基 金管理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停基金估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责 计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当 日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值 计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 八、特殊情形的处理 1、基金管理人按本部分第三款有关估值方法规定的第6项条款进行估值时， 所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构发送的数据错误，基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能 发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除 赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此 造成的影响。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。具体估值安排请详见 本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 第十三部分 基金的收益分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售 服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4 次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次 可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金 份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准 日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面 值； 5、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前 提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 但应于变更实施日前在规定媒介公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动 转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、本基金从C类基金份额基金的财产中计提的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、账户开户费用和账户维护费； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.70 %÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内，按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支付给基金管理人，基金管理人无需再出具资金划拨 指令。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内，按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支取，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法 定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如 下： H＝E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产划出，经 登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期 顺延。 上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管 费率、销售服务费率等相关费率。调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务 费率等，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在规定 媒介上刊登公告。 五、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 六、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货 相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审 计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时， 本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定互联网网 站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合 同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托 管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所 审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金份额总数20% 的情形，为保障其他投资者利益，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度 报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的 类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风 险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地 的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之 三十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 22、变更基金份额类别的设置； 23、基金推出新业务或服务； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）基金投资中小企业私募债的信息披露 本基金投资中小企业私募债券后2个交易日内，基金管理人应在中国证监会 规定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息，并 在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披 露中小企业私募债券的投资情况。 基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的 流动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。 （十一）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十二）中国证监会规定的其他信息 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等 公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选一家报刊披露本基金信息。基 金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合 同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘 请侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放 日主袋账户总份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等仅适用于主袋账户。基金 管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋账户期间的基金费用 1、侧袋机制实施期间，有关费用可酌情收取或减免，侧袋账户资产不收取 管理费。 2、基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应 待特定资产变现后方可列支。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 七、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照本招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信 息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施 侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资 产处置进展情况等侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对 主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基 金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。 第十八部分 风险揭示 本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、利率风险、信用风险、再 投资风险、流动性风险、操作风险和其他风险。与投资组合管理直接相关的市场 风险、利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制， 而操作风险可以建立有效的内控体系加以管理。 1、市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在 的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。 2、利率风险 金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，利率波动也可 能导致债券基金跌破面值。本基金主要投资于债券等固定收益资产，其收益水平 会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利率波动时，本基金的净值波动一般 会高于货币市场基金。 3、信用风险 本基金将面临债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人 信用质量降低导致债券价格下降的风险。另外，由于交易对手违约造成的损失也 属于信用风险。 4、再投资风险 本基金将面临债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面 临资金再投资的收益率低于原来利率的风险。 5、流动性风险 本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足 够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。 6、操作风险 基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操 作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统 故障等风险。 7、中小企业私募债投资风险 中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业，其经营状 况稳定性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同时由于其 财务数据相对不透明，提高了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其违约 风险高于现有的其他信用品种，极端情况下会给投资组合带来较大的损失。 8、实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在 于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时 间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理 人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终实现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅 考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实 价值及变化情况。 9、其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可 能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管 理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份 额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 第二十部分 基金合同的内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二） 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资者所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三） 基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法并按照基金合同和招募说明书的约定申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召集或召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、基金产品资料概要； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》 另有约定的除外）； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费（根据法律法 规的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外）； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定或 《基金合同》另有约定的除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费 用； （2）符合法律法规或监管要求，且对基金份额持有人利益无实质不利影响 的前提下，增加基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率，或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式、调整 基金份额类别的设置； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会 许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托 管等业务规则； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以 外的其他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由 基金托管人自行召集。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基 金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。若到会 者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有 人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记 日基金总份额的1/3（含1/3）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表 决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；若本人 直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基 金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集人可以在原公告的基金 份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上（含 1/3）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话或其他非现场方式进行表决，或者采用网络、电话或其 他非书面方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场 方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开 会和通讯方式开会的程序进行。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的1/2以上（含1/2）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份 额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的1/2以上（含1/2）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议 通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理 人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过 方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 本基金实施侧袋机制的，若基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧 袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，且相关基 金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的 基金份额或表决权符合该等比例；但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项 不涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权，且相关基金份额或表决权的比例仅 指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 三、基金合同解除和终止的事由、程序 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份 额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、争议的处理 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方 当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：国寿安保基金管理有限公司 注册地址：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12 层 邮政编码：100033 法定代表人：王军辉 成立日期：2013年10月29日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1308号 组织形式：有限责任公司 注册资本：12.88亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 （二）基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 邮政编码：100033 法定代表人：田国立 成立日期：2004年09月17日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择 标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托 管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府 债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、债 券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款），以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的 相关规定）。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的 股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。 因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起30个交易日 内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据 相关规定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构将该 品种纳入投资范围，且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，若未规 定须经基金份额持有人大会决议的，基金管理人可不召开基金份额持有人大会。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 1、本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； 2、本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票 （包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。因上 述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起30个交易日内卖 出； 3、保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 4、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％； 5、本基金管理人管理、由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行 的证券，不超过该证券的10％； 6、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 7、本基金管理人管理、由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的10％； 8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 10、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； 11、本基金管理人管理、由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 13、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%； 14、本基金投资可转换债券不超过基金资产净值的30%； 15、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的 10%； 16、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资； 17、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 18、本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部开放式基金持有一家 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管 理人管理且在本基金托管人处托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可 流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 19、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第3、12、16、17项外，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效 之日起开始。 如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托 管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方 式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其 他重大关联交易的，基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范 利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金 托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债 券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应 严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督 基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理 人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定 前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算 方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与 基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承 担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管 理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对 相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间 债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没 有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金 管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）基金投资中小企业私募债券，基金管理人应根据审慎原则，制定严格 的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会 批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督， 如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和 协助乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性 风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失致使 基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确 定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据 等进行监督和核查。 （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违 反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示 等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监 督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式 给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及 纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权 随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知 的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》 和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人 应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托 管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金 监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管 理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理 人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖 延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍 不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算 交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式 通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基 金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人 改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管 理人并改正。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正 当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管 理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完 整与独立。 5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊 情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、 处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完 成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。 6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托 管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基 金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何 责任。 7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人 托管基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1、基金募集期间募集的认购款项应存于基金管理人在基金托管人的营业机 构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户，同 时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出 具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字 方为有效。 3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理 人按规定办理退款等事宜。 （三）基金银行账户的开立和管理 1、基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根 据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 人保管和使用。 2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账 户办理基金资产的支付。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的 一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金 托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 （五）债券托管专户的开设和管理 《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算 机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和 资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管 人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 （六）其他账户的开立和管理 1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》 的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管 人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国 证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管 人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保 管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人 保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生 的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的 原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托 管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基 金合同》终止后15年。 五、基金资产净值计算与复核 （一）基金资产净值的计算 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不 同的类别，各类别基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值。计算 公式为：计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该 计算日发售在外的该类别基金份额总数。基金份额净值的计算精确到0.001元， 小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个交易日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公 告。 （二）基金资产净值的复核程序 基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基 金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将 各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理 人对外公布。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不 能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整 性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。 七、托管协议的变更与终止 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会 备案。 （二）基金托管协议终止出现的情形 1、《基金合同》终止； 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权； 4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 八、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、 调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 一、客服电话服务 1、自动语音服务 提供每周7天、每天24小时的自动语音服务，基金份额持有人可通过电话 查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余额、历史交易申请与确认等信息。 2、人工电话服务 人工电话服务时间为周一至周五的9：00~17：00（法定节假日除外）。 客户服务电话：4009-258-258 客户服务传真：010-50850777 二、在线咨询服务 投资人可登录基金管理人网站（http://www.gsfunds.com.cn）通过“在线客服” 或通过基金管理人官方微信(国寿安保基金，微信号gsfunds）“在线客服”栏目进 行业务咨询或留言。在线客服提供基金产品信息查询、基金业务咨询、服务投诉 和建议等服务。 在线咨询服务时间为周一至周五的9：00~17：00（法定节假日除外）。 三、资讯服务 1、资讯查询：基金份额持有人可通过基金管理人网站、微信等途径获取基 金和基金管理人各类信息，包括账户信息、基金法律文件、基金管理人最新动态、 热点问题等。 公司网址：www.gsfunds.com.cn 电子信箱：service@gsfunds.com.cn 2、资讯信息定制：基金份额持有人可以通过基金管理人网站和客服电话提 交信息定制申请。可定制的信息主要有：基金份额净值、交易确认、对账单服务 等。基金管理人可根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。 四、客户投诉和建议处理 投资者可以通过基金管理人提供的客服电话语音留言、人工电话、书信、电 子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。 投资者还可以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提 出建议。 五、资料寄送 基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购、申购本基金的基金份额 持有人寄送相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、申购本基金 的基金份额持有人寄送相关资料。 1、基金投资者对账单 基金管理人一般情况下通过书面或电子邮件形式向基金份额持有人提供定 期或不定期对账单。 2、其他相关的信息资料。 六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述客户 服务电话或其他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解 了本招募说明书。 第二十三部分 其它应披露事项 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 国寿安保尊享债券型证券投资基金2021年第1季度报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年4月22日 2 国寿安保基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中证金牛（北京）投资咨询有限公司费率优惠活动的公告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年4月28日 3 关于旗下基金参加上海爱建基金销售有限公司费率优惠的公告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年5月18日 4 国寿安保尊享债券型证券投资基金2021年第2季度报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年7月21日 5 国寿安保尊享债券型证券投资基金托管协议 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年7月31日 6 国寿安保尊享债券型证券投资基金基金合同 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年7月31日 7 国寿安保尊享债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年7月31日 8 国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书（2021年第3号） 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年7月31日 9 国寿安保基金管理有限公司关于旗下部分基金增加侧袋机制并相应修改基金合同、托管协议的公告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年7月31日 10 国寿安保尊享债券型证券投资基金2021年中期报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年8月31日 11 国寿安保尊享债券型证券投资基金2021年第3季度报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2021年10月27日 12 国寿安保尊享债券型证券投资基金2021年第4季度报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2022年1月24日 13 国寿安保基金管理有限公司关于国寿安保尊享债券型债券型证券投资基金开展赎回费率优惠活动的公告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2022年1月25日 14 国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金参加财通证券股份有限公司费率优惠活动的公告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2022年2月25日 15 国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金参加厦门银行股份有限公司费率优惠活动的公告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2022年3月1日 16 国寿安保尊享债券型证券投资基金2021年年度报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2022年3月31日 17 国寿安保尊享债券型证券投资基金2022年第1季度报告 证券时报、证监会规定网站及公司网站 2022年4月22日 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售 机构的住所，投资者可在办公时间查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时间 内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件， 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.gsfunds.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 第二十五部分 备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 （一）中国证监会准予国寿安保尊享债券型证券投资基金募集注册的文件 （二）《国寿安保尊享债券型证券投资基金基金合同》 （三）《国寿安保尊享债券型证券投资基金托管协议》 （四）基金管理人业务资格批件、营业执照 （五）关于申请募集注册国寿安保尊享债券型证券投资基金之法律意见书 （六）中国证监会要求的其他文件 查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 国寿安保基金管理有限公司 2022年6月2日