重要提示

  民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金经2013年1月11日中国证监会证监许可【2013】29号文核准募集，本基金合同已于2013年2月7日生效。

  投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2018年2月7日，有关财务数据和净值表现截止日为2017年12月31日。（财务数据未经审计）

  一、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  名称：民生加银基金管理有限公司

  注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代表人：张焕南

  成立时间：2008年11月3日

  批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号

  组织形式：有限责任公司（中外合资）

  注册资本：人民币叁亿元

  存续期间：永续经营

  经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。

  股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇家银行（持股30％）、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）。

  电话：010-88566521

  传真：010-88566500

  联系人：李良翼

  民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、国际业务部（筹）。

  基金管理情况： 截至2018年2月7日，民生加银基金管理有限公司管理50只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫信债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金。

  （二）主要人员情况

  1.董事会成员基本情况

  张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。

  吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年，任职于平安资产管理公司，担任股票投资部总经理；2011年9月加入民生加银基金管理有限公司，自2011年9月至2015年5月担任公司副总经理（分管投研）；现任党委副书记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。

  林海先生：董事、副总经理，硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长；1999年至2000年，任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长；2000年至2012年，历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长；2012年2月加入民生加银基金管理有限公司，2012年5月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司副总经理，2014年4月至2017年8月担任民生加银基金管理有限公司督察长；现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。

  Clive Brown先生：董事，学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理，JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。

  王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。

  张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。

  任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长，现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。

  于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。

  杨有红先生：独立董事，会计学博士。1987年7月起至今，先后曾任北京工商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院长，现任科技处处长。

  2．监事会成员基本情况

  朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。

  谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。

  陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。

  董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。

  申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司机构一部总监。

  刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入民生加银基金管理有限公司，担任风险管理部总监。

  3．高级管理人员基本情况

  张焕南先生：董事长，简历见上。

  吴剑飞先生：总经理，简历见上。

  宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级）。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司。

  林海先生：副总经理，简历见上。

  于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。

  邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监，2012年4月加入民生加银基金管理有限公司，任监察稽核部总监。

  4．本基金基金经理

  李文君女士：中国人民大学金融学硕士，11年证券从业经历。自2007年至2011年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016年1月加入民生加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自2016年4月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理；自2016年6月至今担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理；2016年7月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理；2016年11月至今担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理；2016年12月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理；2017年2月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理；自2017年7月至今担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;2017年8月至今担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理；2017年9月至今担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理；自2017年9月至今担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理。

  历任基金经理：陈薇薇女士，自2013年2月至2014年4月任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理；杨林耘女士，自2014年4月至2015年7月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理。王滨先生，自2014年11月至2016年4月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理。李慧鹏先生，自2016年4月至2017年9月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理

  5．投资决策委员会

  投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由10名成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现任监事、总经理助理兼专户理财二部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任投资部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任总经理助理兼专户理财一部总监；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一部副总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员。

  6．上述人员之间不存在亲属关系。

  二、基金托管人

  一、基金托管人情况

  （一）基本情况

  名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

  住所：北京市西城区金融大街25号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

  法定代表人：田国立

  成立时间：2004年09月17日

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

  存续期间：持续经营

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

  联系人：田 青

  联系电话：(010)6759 5096

  中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

  2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增幅3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。

  2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。

  中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

  （二）主要人员情况

  纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  （三）基金托管业务经营情况

  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。

  二、基金托管人的内部控制制度

  （一）内部控制目标

  作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

  （二）内部控制组织结构

  中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。

  （三）内部控制制度及措施

  资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  （一）监督方法

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  （二）监督流程

  1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。

  2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。

  3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。

  4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

  三、相关服务机构

  （一）销售机构及联系人

  1．直销机构

  民生加银基金管理有限公司

  注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代表人：张焕南

  客服电话：400-8888-388

  联系人：林泳江

  电话：0755-23999809

  传真：0755-23999810

  网址：www.msjyfund.com.cn

  2．代销机构

  （1）中国建设银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街25号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

  法定代表人：王洪章

  电话：010-66275654

  传真：010-66275654

  联系人：张静

  客服电话：95533

  网址：www.ccb.com

  （2）中国民生银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

  法定代表人：洪崎

  客服电话：95568

  联系人：穆婷

  电话：010-58560666

  传真：010-57092611

  网址：www.cmbc.com.cn

  （3）渤海银行股份有限公司

  注册地址：天津市河西区马场道201-205号

  办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

  法定代表人：李伏安

  客服电话：95541

  联系人：王宏

  网址：www.cbhb.com.cn

  （4）国泰君安证券股份有限公司

  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

  办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

  法定代表人：杨德红

  客户服务热线：95521

  联系人：芮敏祺

  电话：021-38676666

  传真：021-38670666

  网址：www.gtja.com

  （5）国信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

  法定代表人：何如

  客服电话：95536

  联系人：齐晓燕

  电话：0755-82130833

  传真：0755-82133952

  网址：www.guosen.com.cn

  （6）招商证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

  办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

  法定代表人：霍达

  客户服务热线：95565，400-8888-111

  联系人：林生迎

  电话：0755-82943666

  传真：0755-82943636

  网址：www.newone.com.cn

  （7）中国银河证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  法定代表人：陈共炎

  客服电话： 400-888-8888

  联系人：田薇

  电话：010-66568430

  传真：010-665688990

  网址：www.chinastock.com.cn

  （8）海通证券股份有限公司

  注册地址：上海市淮海中路98号

  办公地址：上海市广东路689号

  法定代表人：周杰

  电话：021-23219000

  传真：021-23219100

  联系人：李笑鸣

  客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

  公司网址：www.htsec.com

  （9）申万宏源证券有限公司

  注册地址：上海市常熟路171号

  办公地址：上海市常熟路171号

  法定代表人：李梅

  客服电话：021-962505

  联系人：曹晔

  电话：021-54033888-2653

  传真：021-54038844

  网址：www.sywg.com

  （10）安信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

  办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层

  法定代表人：王连志

  开放式基金咨询电话：4008-001-001

  联系人：陈剑虹

  联系电话：0755-82558305

  开放式基金业务传真：0755-82558355

  网址：www.essence.com.cn

  （11）平安证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

  办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

  法定代表人：曹实凡

  联系人：石静武

  业务咨询电话：95511转8

  开放式基金业务传真：0755-82400862

  网站：stock.pingan.com

  （12）中国中投证券有限责任公司

  注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层—21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

  办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

  法定代表人：高涛

  客服电话：400-600-8008、95532

  联系人：刘毅

  电话：0755-82023442

  传真：0755-82026539

  网址：www.china-invs.cn

  （13）中信证券股份有限公司

  注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

  办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

  法定代表人：张佑君

  客服电话：95558

  联系人：马静懿

  电话：010-60838888

  传真：010-60836221

  网址：www.citics.com

  （14）中信证券（山东）有限责任公司

  注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

  办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

  法定代表人：孙秋月

  联系人：吴忠超

  电话：0532-85022026

  传真：0532-85022605

  客户服务电话：95548

  网址：www.citicssd.com

  （15）英大证券有限责任公司

  注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

  办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

  法定代表人：吴骏

  客服电话：400-018-8688

  联系人：吴尔晖

  电话：0755-83007159

  传真：0755-83007034

  公司网站：www.ydsc.com.cn

  （16）上海好买基金销售有限公司

  注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

  办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

  法定代表人：杨文斌

  客服电话： 400-700-9665

  联系人：张茹

  电话：021-20613600

  传真：021-68596916

  公司网站：www.ehowbuy.com

  （17）深圳众禄基金销售股份有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

  办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

  法定代表人：薛峰

  客服电话：400-6788-887

  联系人：黄欣欣

  电话：0755-33092861

  传真：0755-33227951

  公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

  （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

  注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

  法定代表人：陈柏青

  客服电话：4000-766-123

  联系人：徐昳绯

  电话： 021-60897840

  传真：0571-26698533

  网站：www.fund123.cn

  （19）上海天天基金销售有限公司

  注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

  办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

  法定代表人：其实

  客服电话：400-1818-188

  联系人：高莉莉

  电话：020-87599121

  传真：020-87597505

  公司网站：www.1234567.com.cn

  （20）和讯信息科技有限公司

  公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

  法定代表人：王莉

  客服电话：400-920-0022

  联系人：吴阿婷

  电话：0755-82721106

  网站：http://licaike.hexun.com/

  （21）深圳腾元基金销售有限公司

  公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元

  法定代表人：曾革

  客户电话：40068877899

  网站：www.tenyuanfund.com

  (22)日发资产管理（上海）有限公司

  注册地址：上海市花园石桥路66号1307室

  办公地址：上海市花园石桥路66号1307室

  法定代表人：周泉恭

  联系人：蔡小威

  电话：021-61600500

  传真：021-61600502

  网站：www.rffund.com

  （23） 浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

  办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

  法定代表人： 凌顺平

  联系人： 吴强

  电话：0571-88911818

  传真：0571-86800423

  网站：www.10jqka.com.cn/

  （24） 北京展恒基金销售有限公司

  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

  办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

  法定代表人：闫振杰

  联系人：张云

  电话：010-59601366-7024

  传真：010-62020355

  网站：www.myfund.com/

  （25）上海汇付金融服务有限公司

  注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层

  办公地址： 上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19层

  法定代表人：冯修敏

  联系人： 陈云卉

  电话：021-33323999-5611

  传真：021-33323830

  网站：www.bundwealth.com/

  （26）北京钱景基金销售有限公司

  注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012

  办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012

  法定代表人：赵荣春

  客服电话：400-893-6885

  联系人：高静

  电话：010-57418813

  传真：010-57569671

  网站：www.qianjing.com

  （27）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

  办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

  法定代表人：汪静波

  客服电话：400-821-5399

  联系人：张裕

  电话：021-38509735

  传真：021-38509777

  网站：www.noah-fund.com

  （28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

  办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

  法定代表人：杨懿

  客服电话：400-166-1188

  联系人：张燕

  电话：010-83363099

  传真：010-83363072

  网站：http://8.jrj.com.cn

  （29）北京广源达信投资管理有限公司

  注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

  办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

  法定代表人：齐剑辉

  客服电话：4006236060

  联系人：王永霞

  电话：4006236060

  传真：010-8205586061

  网址：https://www.niuniufund.com/

  （30）中民财富基金销售（上海）有限公司

  注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

  办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层

  法定代表人：弭洪军

  客服电话：400-9655-365

  联系人：茅旦青

  电话：021-33355392

  传真：021-33355288

  网址：www.cmiwm.com

  （31）深圳市金斧子投资咨询有限公司

  注册地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F

  办公地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F

  法定代表人：赖任军

  客服电话：4009-500-888

  联系人：张烨

  电话：0755-84034499

  传真：0755-84034477

  网址：www.jfzinv.com

  （32）中信建投证券股份有限公司

  注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

  办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

  法定代表人：王常青

  开放式基金咨询电话：400-8888-108

  联系人：魏明

  电话：010-85130579

  传真：010-65182261

  网址：www.csc108.com

  （33）北京汇成基金销售有限公司

  注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

  办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

  法定代表人：王伟刚

  客服电话: 400-619-9059

  联系人：丁向坤

  电话：010-56282140

  传真：010-62680827

  网址：http://www.fundzone.cn

  (34)弘业期货股份有限公司

  注册地址： 南京市中华路50号

  办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

  法定代表人： 周剑秋

  电话：025-52278870

  传真：025-52313068

  网址：www.ftol.com.cn

  (35)武汉市伯嘉基金销售有限公司

  注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号

  办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号

  法定代表人：陶捷

  电话：027-87006009

  传真：027-97006010

  网址：www.buyfunds.cn

  (36)中信期货有限公司

  注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

  办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

  法定代表人：张皓

  电话：010-60833754

  传真：0755-83217421

  网址：www.citicsf.com

  (37)天津万家财富资产管理有限公司

  注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

  办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

  法定代表人：李修辞

  电话：400-888-0800

  (38)和谐保险销售有限公司

  注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302

  办公地址：北京市朝阳区建外大街6号 安邦保险大厦10层

  法定代表人：蒋洪

  客服电话：400-819-5569

  联系人：张楠

  电话：010-85256214

  网址：http://www.hx-sales.com/

  （39）北京植信基金销售有限公司

  注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

  办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

  法定代表人：杨纪峰

  客服电话: 4006-802-123

  联系人：吴鹏

  电话：010-56075718

  传真：010-67767615

  网址：www.zhixin-inv.com

  （40）上海华夏财富投资管理有限公司

  注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

  法定代表人：李一梅

  客服电话：400-817-5666

  联系人：仲秋玥

  电话：010-88066632

  传真：010-88066552

  网址：www.amcfortune.com

  （41）北京蛋卷基金销售有限公司

  注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

  办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

  法定代表人： 钟斐斐

  客服电话：400-0618-518

  联系人： 戚晓强

  电话：15810005516

  传真：010-61840699

  网址：https://danjuanapp.com

  （42）南京苏宁基金销售有限公司

  注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

  办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

  法定代表人： 刘汉青

  客服电话：95177

  联系人： 赵耶

  电话：18551602256

  传真：025-66996699-884131

  网址：www.snjijin.com

  （43）华泰证券股份有限公司

  注册地址：江苏省南京市江东中路228号

  办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

  法定代表人：周易

  客户服务电话：95597

  联系人：庞晓芸

  电话：0755-82492193

  传真：0755-82492962

  网址：www.htsc.com.cn

  （44）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

  注册地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

  办公地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

  法定代表人：张小军

  电话：025-88866645

  传真：025-88866724

  （45）上海陆金所资产管理有限公司

  注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

  法定代表人：郭坚

  客服电话：4008-2190-31

  联系人：宁博宇

  电话：021-20665952

  传真：021-22066653

  网站：www.lufunds.com

  （46）珠海盈米财富管理有限公司

  注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

  法定代表人：肖雯

  客服电话：020-89629066

  联系人：吴煜浩

  电话：020-89629021

  传真：020-89629011

  网站：www.yingmi.cn

  （47）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

  注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

  法定代表人：陈超

  客服电话：95118，400 098 8511

  联系人：万容

  电话：010-89189297

  传真：010-89188000

  网址：http://fund.jd.com

  （48）上海基煜基金销售有限公司

  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

  办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

  法定代表人：王翔

  客服电话: 400-820-5369

  联系人： 吴鸿飞

  电话：021-65370077

  传真：021-55085991

  网址： www.jiyufund.com.cn

  （49）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

  注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

  办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

  法定代表人：张冠宇

  客服电话: 400-819-9868

  联系人：刘美薇

  电话：010-85870662

  传真：010-59200800

  网址：www.tdyhfund.com

  （50）泰诚财富基金销售有限公司

  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

  上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

  法定代表人： 林卓

  客服电话：400-0411-001

  联系人： 姜奕竹

  电话：15840969093

  网址：www.haojiyoujijin.com

  （51）北京恒天明泽基金销售有限公司

  注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

  办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

  法定代表人：周斌

  联系人：张鼎

  电话：18641514414

  客服电话：400-898-0618

  传真：010-53509643

  网址：www.chtwm.com

  （二）基金注册登记机构

  名称：民生加银基金管理有限公司

  注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代表人：张焕南

  电话：0755-23999888

  传真：0755-23999833

  联系人：蔡海峰

  （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人：韩炯

  经办律师：吕红、孙睿

  电话：021-31358666

  传真：021-31358600

  联系人：孙睿

  （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁

  经办注册会计师：吴翠蓉、乌爱莉

  电话：010-58153000 0755-25028288

  传真：010-85188298 0755-25026188

  联系人：吴翠蓉

  四、基金的名称

  民生加银加盈理财7天债券型证券投资基金

  五、基金的类型

  债券型

  六、基金的投资目标

  在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

  七、基金的投资方向

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

  本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  八、基金的投资策略

  本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，在对国内外宏观经济走势、财政政策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平，提高基金的收益。

  1、利率策略

  通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析，判断政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平均剩余期限。

  2、信用策略

  本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等，运用定性与定量相结合的内部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所带来的投资损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从公司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发展战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级的有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本基金将结合宏观经济环境、行业发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市场的交易机会。

  3、个券选择策略

  选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。

  4、流动性管理策略

  本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。

  通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。

  如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前2个工作日在指定媒体上予以公告，而无需基金份额持有人大会审议。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为短期理财债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金，高于货币市场基金。

  十一、基金投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本投资组合报告截至时间为2017年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。

  1、报告期末基金资产组合情况

  ■

  2、报告期债券回购融资情况

  ■

  注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

  债券正回购的资金余额占基金资产净值比例的说明

  本基金基金合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进行限制。根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%”，本报告期内，本基金未发生上述比例超过40%的情况。

  3、基金投资组合平均剩余期限

  （1）投资组合平均剩余期限基本情况

  ■

  报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明

  ■

  注：本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过127天”，本报告期内本基金发生投资组合平均剩余期限超过127天的情况详见上表。

  （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

  ■

  4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

  ■

  6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

  ■

  7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  8、投资组合报告附注

  （1）基金计价方法说明

  本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

  为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。

  如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。

  （2）本基金本报告期内持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券未发生其摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。

  （3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  （4）其他资产构成

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  （5）投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

  民生加银加盈理财7天A

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  民生加银加盈理财7天B

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  注：本基金按日结转份额。

  十三、基金的费用

  (一)基金费用的种类

  1.基金管理人的管理费；

  2.基金托管人的托管费；

  3.基金财产拨划支付的银行费用；

  4.基金合同生效后的基金信息披露费用；

  5.基金份额持有人大会费用；

  6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

  7.基金的证券交易费用；

  8.基金的开户费用、账户维护费用

  9.基金的销售服务费；

  10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  1.基金管理人的管理费

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×年管理费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

  2.基金托管人的托管费

  在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×年托管费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

  3. 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.30%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。

  B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

  H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

  H 为每日应计提的销售服务费

  E 为前一日的基金资产净值

  基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

  4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  (四)不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

  (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

  (六)基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对2017年9月21日公布的《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金招募说明书（2017年第2号）》进行了更新，本招募说明书所载内容截止日为2018年2月7日，有关财务数据和净值表现截止日为2017年12月31日。主要修改内容如下：

  1、在“重要提示”中，对招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期进行了更新。

  2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的概况和主要人员情况相关信息。

  3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息。

  4、在“五、相关服务机构”中，对销售机构相关信息进行了更新。

  5、在“十、基金的投资”中，更新了“（十）基金投资组合报告”的相关信息。

  6、在“十一、基金业绩”中，对基金的业绩进行了更新。

  7、在“二十三、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告等信息。

  民生加银基金管理有限公司

  二〇一八年三月二十四日