基金管理人:民生加银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二零一八年三月 民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金合同 目录 第一部分前言................................................................................................................................... 1 第二部分释义................................................................................................................................... 3 第三部分基金的基本情况............................................................................................................... 8 第四部分基金份额的发售............................................................................................................. 13 第五部分基金备案......................................................................................................................... 15 第六部分基金份额的上市交易..................................................................................................... 16 第七部分基金份额的申购与赎回................................................................................................. 17 第八部分基金合同当事人及权利义务......................................................................................... 26 第九部分基金份额持有人大会..................................................................................................... 33 第十部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序............................................................. 41 第十一部分基金的托管................................................................................................................. 44 第十二部分基金份额的登记......................................................................................................... 45 第十三部分基金的投资................................................................................................................. 47 第十四部分基金的财产................................................................................................................. 56 第十五部分基金资产估值............................................................................................................. 57 第十六部分基金费用与税收......................................................................................................... 63 第十七部分基金的收益与分配..................................................................................................... 66 第十八部分基金的会计与审计..................................................................................................... 59 第十九部分基金的信息披露......................................................................................................... 60 第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................................. 67 第二十一部分违约责任................................................................................................................. 69 第二十二部分争议的处理和适用的法律..................................................................................... 70 第二十三部分基金合同的效力..................................................................................................... 71 第二十四部分其他事项................................................................................................................. 72 第二十五部分基金合同内容摘要................................................................................................. 73 民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金合同 第一部分前言 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的 权利义务,规范基金运作。 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同 法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 证券投资基金销售 管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以 下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》 以下简称“《流动性风险管理规定》”)、 内地与香港股票市场交易互联互通 机制若干规定》、《证券基金经营机构参与内地与香港股票市场交易互联互通指 引》、上海证券交易所沪港通试点办法》、深圳证券交易所深港通业务实施办法》 和其他有关法律法规。 3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权 益。 二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与 基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金由基金管理人依照 《基金法》、基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下 简称“中国证监会”)注册。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 3-1 民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金合同 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判断 基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六、本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”),会面临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包 括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨 跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率 波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通交易日不连贯带来的风险(在内 地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,有可能带 来一定的流动性风险)等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示” 章节的具体内容。 3-2 民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金合同 第二部分释义 在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金 2、基金管理人:指民生加银基金管理有限公司 3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同:指《民生加银中证港股通高股息精选指数证券 投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银中证 港股通高股息精选指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订 和补充 6、招募说明书:指《民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金招 募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资 基金基金份额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 3-3