基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零一八年三月修订 基金合同 目 录 一、前言 .......................................................................................................................... 2 二、释义 .......................................................................................................................... 3 三、基金的基本情况 ...................................................................................................... 8 四、基金份额的发售 .................................................................................................... 10 五、基金备案 ................................................................................................................ 12 六、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................ 13 七、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................ 21 八、基金份额持有人大会 ............................................................................................ 28 九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................................................... 35 十、基金的托管 ............................................................................................................ 37 十一、基金份额的登记 ................................................................................................ 37 十二、基金的投资 ........................................................................................................ 39 十三、基金的财产 ........................................................................................................ 45 十四、基金资产的估值 ................................................................................................ 46 十五、基金的费用与税收 ............................................................................................ 50 十六、基金的收益与分配 ............................................................................................ 53 十七、基金的会计和审计 ............................................................................................ 54 十八、基金的信息披露 ................................................................................................ 55 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................... 61 二十、违约责任 ............................................................................................................ 63 二十一、争议的处理 .................................................................................................... 64 二十二、基金合同的效力 ............................................................................................ 65 二十三、其他事项 ........................................................................................................ 65 二十四、基金合同内容摘要 ........................................................................................ 66 1 基金合同 一、前言 (一)订立本基金合同的目的、依据和原则 1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权 利义务，规范基金运作。 2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同 法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券 投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理 办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下 简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。 3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。 (二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 (三) 民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金 法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中 国证监会”)核准。 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 (四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。基金合同生效后，若因法律法规的修改或新法律法规的颁布施行导 致基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效 2 基金合同 的法律法规的规定为准。 （五）本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 二、释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金 2.基金管理人：指民生加银基金管理有限公司 3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4.基金合同或本基金合同：指《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银家盈理 财 7 天债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书：指《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7.基金份额发售公告：指《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金份额 发售公告》 8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9.《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施 的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 3 基金合同 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时作出的修订 14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 19.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中 国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23.销售机构：指直销机构和代销机构 24.直销机构：指民生加银基金管理有限公司 25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售 业务的机构 26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 27.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清 算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为 民生加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理注册 登记业务的机构 29.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 4